Un uomo su un progetto di lavoro in Africa occidentale mi chiede 2000 - è una truffa?

Nessuno con 40 milioni in banca ha bisogno che un estraneo a caso lo aiuti con poche migliaia. Non importa quale problema abbia, con la liquidità che ha a disposizione, può accedere ai fondi e la sua banca lo sosterrà in questo, perché se ha 40 milioni seduti in un conto bancario, significa che il suo capitale investito è almeno un ordine di grandezza maggiore.

Quindi gli manca qualcosa come lo 0,0005% del suo patrimonio netto. La sua banca sarà felice di mandargli quei soldi, per corriere personale se necessario, non importa quali problemi temporanei di conto possano esserci.

Senza contare che l'Africa occidentale non è più una giungla remota. Ci sono numerosi servizi di pagamento come M-PESA in funzione in Africa, e qualsiasi milionario che va lì per affari si sarebbe certamente dotato di un conto per le spese quotidiane.

Il che ci porta al “farsi sistemare” - le persone con questa quantità di denaro non lavorano da sole. Hanno segretarie, assistenti, aziende, consulenti finanziari e molte altre persone che sarebbero molto più avanti nella loro lista di “chiamare in caso di emergenza” rispetto a un tizio a caso su Internet. Per non parlare della famiglia.

Sì, questa è una truffa. È difficile dire che tipo di truffa è e se sei destinato ad essere una vittima o un complice sconosciuto. Ma ha tutti i segni di una truffa e nessuno dei segni di essere reale.

Naturalmente non siamo in grado di dirlo con certezza, ma questa situazione ha tutte le caratteristiche di un classico trucco di fiducia .

1. Incontrare persone a caso su Internet.
2. Costruisci una connessione personale.
3. Dite loro che siete in qualche guaio in cui avete urgente bisogno che vi mandino dei soldi. Prometti loro che lo riceveranno immediatamente.
4. Se ci cascano e mandano davvero dei soldi, chiedi ancora più soldi.
5. Quando smettono di inviare soldi, interrompi il contatto.

Questa truffa appare più e più volte con tutti i tipi di identità e storie.

In questo caso, è davvero sospetto che un uomo d'affari con più di 40 milioni nel suo conto bancario 1. usi l'online banking con nome utente e password per accedere a quel conto e 2. dia la sua password a qualcuno che non ha mai incontrato di persona invece di un dipendente, un partner d'affari affidabile o un parente.

Mi ha dato i numeri di conto in modo che potessi controllare e il conto dice che ha 40000000 !

Suppongo che quello che intendi dire con questo è che ti ha dato le credenziali dell'online banking, sei entrato nel suo conto e hai trovato quella somma di denaro. Possibili spiegazioni:

• La banca in realtà non esiste. È solo un sito web falso che i truffatori hanno creato per truffare persone come te. Questo dovrebbe essere facile da controllare semplicemente cercando su Google il nome della banca.
• È un conto reale, ma non è il suo. Ha comprato le credenziali di accesso da un hacker.
• In realtà è il suo vero conto. Il denaro che vedi è tutto quello che ha ottenuto da altre persone come te usando lo stesso metodo.

…o si aspetta che tu non mandi i tuoi soldi, ma che gli mandi davvero dei soldi da quel conto?

Allora probabilmente ti sta chiedendo di commettere una frode bancaria online per suo conto. La password del conto è stata rubata da un hacker. L'hacker vuole che tu invii i soldi al suo vero conto. Quando il vero proprietario del conto segnala il trasferimento fraudolento, la banca controllerà i log di accesso e troverà il tuo indirizzo IP. Qualche tempo dopo la polizia busserà alla tua porta e comincerà a interrogarti sul motivo per cui entri in conti bancari online che non ti appartengono e mandi soldi in Africa occidentale. Farai meglio a sperare che il tribunale creda alla tua storia, o andrai in prigione per conto dell'hacker.

Non ci sono assolutamente scenari in cui qualcuno che ha un accesso a internet sufficiente per contattarti non possa prendere i suoi soldi dal suo servizio di internet banking.

Questa è la tua prima bandiera rossa

La seconda è che ha contattato te, un parente sconosciuto, per gestire i suoi soldi.
Non farti ingannare dal fatto di essere stato contattato inizialmente tramite Facebook. Gli account di Facebook sono banalmente facili da creare e siccome non sono email, vengono controllati meno di quanto dovrebbero.
Regola empirica: non accettate richieste su Facebook a meno che non conosciate personalmente il nome, e anche in quel caso, verificate che sia davvero quella persona.
Spoofare l'account di Facebook di una persona reale copiando immagini e informazioni dal suo account pubblico è solo frazionalmente meno banale che crearne uno da zero.

In terzo luogo, le banche svizzere internazionali sono molto meno comuni di quanto ci si aspetterebbe, la fiction sulla guerra fredda ci ha dato l'idea che le banche svizzere sono dove vengono messi un sacco di soldi come paradiso fiscale. Questo è… meno che realistico. Se qualcuno parla del suo conto in banca svizzera, probabilmente è per farlo sembrare più importante. Questa è una grande bandiera rossa.

Questo è uno scenario ridicolmente improbabile, non c'è dubbio nella mia mente che sia una truffa e che dovresti bloccarli su Facebook e dimenticare l'intera faccenda.
Non considerarlo nemmeno, a meno che tu non sappia in qualche modo che è legittimo al 100%. Verrai senza dubbio truffato di almeno migliaia di dollari e probabilmente andrai in prigione nel peggiore dei casi se perseguirai questa cosa.

I suoi 40 milioni di dollari non contano un centesimo per te, i tuoi 2 mila dollari sì. Non farti distrarre.

Ricorda Tutto ciò che luccica non è oro. Anche se non stai cercando una parte di quei 40 milioni, questa truffa utilizza il fascino della ricchezza fasulla in modo che la persona target senta un po’ di avidità sperando di ottenere più dell'importo principale del prestito quando il tizio ricco sarà fuori dai guai e ripagherà per la sua buona azione.

Pensa bene.

Ah, i leggendari conti bancari svizzeri. Avendo un'esperienza di prima mano con conti bancari svizzeri reali, mostrerò un'altra ragione per cui questa è una truffa.

• I cosiddetti conti svizzeri numerati, come si vedono nei film ecc. non esistono. Ogni singolo conto appartiene ad una persona o società nominata.
• D'altra parte, gli svizzeri sono molto attenti al segreto bancario. Inoltre, i numeri di conto sono considerati di dominio pubblico. Conoscere il numero di conto di qualcuno non è neanche lontanamente un dato sufficiente per scoprire a chi appartiene quel conto, figuriamoci per controllare il saldo di quel conto. Conoscere un numero di conto permette solo di depositare denaro su quel conto, niente di più.
• Tipo, seriamente. Avresti bisogno di nome di login, password e un token di secondo fattore per controllare effettivamente quanto qualcuno ha sul suo conto.
• Se hai 40 milioni in un conto svizzero, la banca farà un sacco di cose per te, perché sei un cliente molto importante. Molto probabilmente, hai accesso a un servizio di consulenza 24/7 fornito dalla banca. Basta chiamarli per ricevere biglietti aerei, biglietti per concerti, ecc. Organizzarsi per ricevere un po’ di contanti sarebbe banale.

Guarda questo, si chiama Nigerian Scam https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/unexpected-money/nigerian-scams

Il truffatore ti racconterà una storia elaborata su grandi quantità di denaro intrappolate nelle banche durante eventi come guerre civili o colpi di stato, spesso in paesi attualmente in cronaca. Oppure potrebbe raccontarti di una grande eredità a cui è “difficile accedere” a causa di restrizioni governative o tasse nel loro paese. Il truffatore ti offrirà quindi una grande somma di denaro per aiutarli a trasferire la loro fortuna personale fuori dal paese.

Queste truffe sono spesso conosciute come truffe ‘nigeriane 419’ perché la prima ondata di queste proveniva dalla Nigeria. La parte ‘419’ del nome deriva dalla sezione del codice penale della Nigeria che mette fuori legge questa pratica. Queste truffe ora provengono da qualsiasi parte del mondo.

I truffatori possono chiedere i dettagli del tuo conto bancario per “aiutarli a trasferire il denaro” e usare queste informazioni per rubare successivamente i tuoi fondi.

Oppure possono chiederti di pagare commissioni, spese o tasse per ‘aiutare a rilasciare o trasferire il denaro fuori dal paese’ attraverso la tua banca. Queste tasse possono anche iniziare come importi abbastanza piccoli. Se pagate, il truffatore può inventare nuove tasse che richiedono il pagamento prima che tu possa ricevere la tua ricompensa. Continueranno a chiedere più soldi finché sarete disposti a separarvene.

Ricevo almeno una di queste email ogni settimana e mi sono sempre chiesto se qualcuno le prende per vere. C'è una regola d'oro nella vita: se è troppo bello per essere vero, non è vero. O in altre parole, se puzza di trappola è una trappola.

Un uomo che ho conosciuto su Facebook è stato chiamato a fare un lavoro in Africa occidentale. È arrivato lì e ha scoperto che c'è un problema con il suo conto bancario svizzero. Ha bisogno di 2000 dollari per finire il lavoro e tornare a casa. Mi ha dato i numeri del conto in modo che potessi controllare e il conto dice che ha 40.000.000! Non mi sento ancora a mio agio. Come posso sapere se mi sta truffando?

• Perché questo tizio sta contattando te per chiedere aiuto e non il suo datore di lavoro? Quando viaggio all'estero per lavoro, il mio datore di lavoro ha un servizio di contatto di emergenza per aiutarmi se mi ammalo/mi derubano/ecc. (Che tipo di “lavoro” paga così bene, comunque?)
• Chiunque abbia tutti quei soldi avrà più di un conto in più di una banca, per non parlare del servizio VIP per coprire piccoli intoppi come questo.
• Chiunque abbia tutti quei soldi è improbabile che viaggi da solo.
• Chiunque abbia tutti quei soldi è improbabile che faccia amicizia con persone a caso su Facebook, e tanto meno che condivida le loro coordinate bancarie. Per quanto ne sa, tu potresti usare quelle informazioni per fare una truffa mostrando quelle informazioni a qualcun altro e rivendicandole come tuo conto.

Se usi Google Image Search per controllare la sua foto del profilo Facebook, molto probabilmente scoprirai che l'ha rubata a qualcun altro. A volte i truffatori “clonano” gli account delle persone - ad esempio qualcuno ha creato un nuovo account dove ha copiato la maggior parte del profilo dall'account di mio suocero, e poi ha cercato di ottenere denaro dai suoi amici.

Non menzioni esattamente cosa ti fa sentire a disagio per questo, ma immagino che la tua interazione con questo tizio abbia la maggior parte dei seguenti schemi:

• Ti ha contattato di punto in bianco e non aveva nessuna buona spiegazione su come ti conoscesse.
• Ha intensificato l'amicizia molto rapidamente, parlando molto di quanto tu sia speciale per lui.
• Ti sta dicendo che è molto urgente che tu gli porti i soldi il più presto possibile, e insiste su un metodo di pagamento di sua scelta.

Se il tuo istinto ti dice che è una truffa, fidati del tuo istinto. (Il contrario non è sempre vero, ahimè).