Ho venduto alcune azioni nel mio conto di intermediazione IRA con Vanguard. Tutto sembra essere andato bene, ma la conferma afferma in tutte le maiuscole che “questo commercio non è stato richiesto”.
Sono solo curioso di sapere cosa significa.
I broker dovrebbero (per legge) solo consigliarvi o suggerirvi di fare scambi che sono nel vostro migliore interesse. Molte persone che non hanno tempo e/o fiducia nella propria capacità di imparare a investire e fare le proprie scelte, spesso si affidano al broker per consigli su cosa comprare e vendere, e quando.
Se un'operazione dovesse andare male, e si potesse dimostrare che il broker ha fatto qualcosa che era nel suo interesse e non in quello del cliente, allora il cliente potrebbe potenzialmente fare ricorso. (per esempio, se il broker ha scambiato in penny stock quando il cliente aveva espresso che erano altamente avversi al rischio ed era di primario interesse per loro preservare il loro capitale).
Quella linea è il modo in cui il broker si protegge dal fatto che tu possa tornare più tardi e sostenere che “mi hanno detto di entrare nella xyz corp e non era appropriato e ora è crollata e ho perso tutto wha wah wahhhhh” Sta dicendo che non ti hanno avvicinato e ‘sollecitato’ a fare questa operazione, che l'hai ordinata da solo, e da solo se poi si rivela non essere la cosa giusta per te o va male in qualche modo.