Come altre risposte hanno sottolineato, questa è quasi certamente una truffa - ci sono alcune sfumature all'aspetto “sugar daddy”, ma ci sono anche alcune bandiere rosse molto ovvie.
Insistenza sui trasferimenti tramite metodi specifici. Alcuni non truffatori possono essere schizzinosi su come trasferire denaro, ma i truffatori sono quasi sempre interessati a forzare le transazioni tramite canali specifici, perché credono che questi canali permetteranno loro di avere più successo. In altre parole, la truffa non funziona se usano paypal.
Modifica improvvisa dei termini che coinvolge denaro “extra”, che si suppone tu debba inviare da qualche altra parte. Il fatto che il papà ti abbia improvvisamente inviato denaro extra e voglia che tu lo invii da qualche altra parte è una bandiera rossa. Le persone che si comportano legittimamente non hanno bisogno di un intermediario per spostare il denaro. Chiediti questo: Se il papà è in grado di mandarti dei soldi, e può descriverti come mandarli a questa badante, perché non possono semplicemente mandarli alla badante stessa?
Domande su dettagli personali che non sono rilevanti per la relazione - ha chiesto il tuo indirizzo e non aveva una buona ragione per farlo. Questa è una bandiera rossa. Il fatto di avere il tuo indirizzo gli avrebbe probabilmente permesso di portare avanti la truffa, dato che è qualcosa che può usare per impersonarti o derubarti - per esempio, se ha telefonato alla tua banca e ha cercato di fingere di essere te, conoscere il tuo indirizzo (e altre cose come il tuo numero di conto e/o la tua data di nascita) gli avrebbe permesso di fare un lavoro migliore per convincere la banca che lui era davvero te.
Generalmente, queste truffe si svolgono in uno dei due modi:
Il denaro non è mai stato “reale” e presto scoprirai che il loro deposito sul tuo conto è stato invertito. Se ti mandano $1.000 e ti dicono di mandarne $500 da qualche altra parte, e poi i $1.000 scompaiono dopo che tu hai mandato i $500, la banca verrà a cercarti per il denaro mancante. Voi sarete 500 dollari più poveri, e il truffatore avrà fatto un facile (e probabilmente irrecuperabile) 500 dollari.
Il denaro è reale ma è “sporco ” - il truffatore potrebbe essere un criminale o un terrorista, e potrebbe inviare denaro reale attraverso di te come modo per riciclarlo. In quello stesso scenario, potrebbero essere felici di “perdere” i 500 dollari che hai tenuto, per avere 500 dollari “puliti” depositati in un conto diverso - il riciclaggio di denaro è un costo per fare affari per i criminali, e alla fine della giornata, se o quando vengono scoperti dalle forze dell'ordine, sarà lei a finire nei guai - l'FBI verrà a bussare alla tua porta.
La seconda versione ha anche un'altra variante comune, che è più o meno uno schema di kiting puro e non basato sul riciclaggio di denaro ottenuto altrove: **Se questo truffatore sta truffando diversi obiettivi, potrebbe avere accesso a diversi conti bancari reali con saldi. Quello che tipicamente fanno è mischiare i soldi tra i loro obiettivi come un modo per lavarli. Quindi, se depositano quei 1.000 dollari sul tuo conto, quei 1.000 dollari potrebbero essere semplicemente loro che rubano soldi da un altro obiettivo. In definitiva, quindi, i 500 dollari che ti chiedono di spostare da qualche altra parte sono la percentuale che stanno tenendo per loro stessi. Se ti chiedono le tue credenziali bancarie (cioè nome utente e password per entrare nell'online banking) questa è quasi certamente la versione che stanno seguendo.
È da notare che i siti web di incontri con i papà dello zucchero e altri social media legati al romanticismo sono comuni obiettivi di scamming. Questo perché le persone su questi siti web sono spesso così interessate a partecipare a questi costrutti sociali che sono disposte a ignorare le bandiere rosse. Inoltre, è comune nelle relazioni tra sugar daddy che il denaro venga ostentato, e che il denaro passi di mano “facilmente” come un modo per mettersi in mostra - così, le persone che sono vittime di queste truffe possono non essere scoraggiate da “qualcuno che non conoscono” che improvvisamente invia loro un sacco di soldi, mentre il pubblico generale può essere scettico di “soldi gratis”.
Alla fine della giornata, È una truffa? è solo la prima domanda a cui dovete rispondere. La seconda domanda è: **cosa dovrei fare?
Se hai identificato che sei vittima di una truffa, dovresti:
Notificare il tuo istituto finanziario. Se hai inviato o ricevuto denaro, o hai condiviso qualsiasi dettaglio sul tuo conto bancario o qualsiasi metodo per accedervi (cioè le credenziali bancarie online, un'applicazione di mobile banking, ecc. Possono aiutarvi a determinare cosa dovete fare per essere al sicuro. Sembra che tu abbia dato almeno qualche informazione al truffatore, visto che hai detto di aver cambiato la tua password - anche se pensi di poterti tenere al sicuro cambiando una password o chiudendo un conto, dovresti segnalare la truffa alla tua banca. I truffatori a volte prendono di mira canali specifici, o anche istituzioni finanziarie specifiche, perché credono di poter avere più successo in quel modo. Per esempio, i truffatori a volte chiedono al loro obiettivo di aprire un nuovo conto in una specifica banca, perché conoscono i trigger che la banca usa per i depositi di assegni mobili o per i trasferimenti bancari online. Le banche hanno bisogno di sapere delle truffe per aiutare a proteggere le persone da esse. Anche se tu puoi tenerti al sicuro, informare la tua banca aiuterà a tenere al sicuro altre persone.
Informa la comunità online attraverso la quale hai incontrato questo truffatore. Hai detto di aver incontrato il papà su un sito di incontri per sugar daddy. Quel sito potrebbe essere interessato a prendere provvedimenti contro questo truffatore - come minimo, bloccando il suo account. Ma, potrebbero già avere un forte rapporto con le forze dell'ordine, e informarli della truffa li aiuterà a rintracciare la persona, o a prevenire truffe future (introducendo controlli nella loro piattaforma web, o tracciando gli IP della persona o prendendo altre azioni investigative).
Passa un po’ di tempo ad imparare le truffe più comuni e come evitarle. Indipendentemente da ciò che accade con questo papà, dovresti riconoscere che partecipare a relazioni online con sugar daddy è molto rischioso a causa della frequenza con cui comportano truffe. Educare te stesso su questa truffa, e altre truffe comuni, ti aiuterà a prevenire problemi in futuro. Il tuo istinto di usare un metodo di pagamento sicuro è stato importante e non dovrebbe essere ignorato. Parla con la tua istituzione finanziaria, potrebbero avere programmi educativi o materiali che puoi rivedere per aiutarti a capire cosa puoi fare per mantenere le tue finanze al sicuro.