Trentacinque anni fa, quando comprare assegni attraverso la propria banca era l'unica opzione, se si aveva un conto aziendale con una banca, si dovevano comprare assegni “aziendali”. Una differenza tra un conto “business” e un conto personale era che sul conto business, la società incorporata o non incorporata (diciamo Simply Wonderful Apps) aveva la possibilità di cambiare da John Doe a Richard Roe come tesoriere di Simply Wonderful Apps e la persona che firmava gli assegni, mentre un conto personale a nome di John Doe non poteva essere cambiato per permettere a Richard Roe di firmare sul conto. Per un lavoratore autonomo che fa affari come Simply Wonderful Apps, un conto corrente personale andrebbe bene lo stesso, dato che la necessità di cambiare la persona responsabile della firma degli assegni potrebbe non presentarsi mai. Era, naturalmente, importante avere un conto corrente separato per l'azienda perché rendeva la contabilità più semplice e separava anche le spese aziendali deducibili nel prospetto C dalle spese personali. Ma non era necessario avere un conto aziendale o assegni aziendali per gestire una piccola impresa.
Oltre ai vari vantaggi descritti in altre risposte, un vantaggio che ho trovato per gli assegni più grandi è che vari programmi di gestione del denaro potrebbero fare cose come stampare un indirizzo sotto il nome sugli assegni (stampabili al computer) in modo che dopo la piegatura, l'assegno potrebbe essere messo in una busta a finestra e spedito direttamente. Per il formato da un assegno a una pagina, i programmi potevano stampare informazioni aggiuntive sull'area bianca sotto l'assegno (ad esempio spiegazioni sull'assegno, logo della società, ecc. Quindi, era conveniente se uno doveva scrivere diversi assegni ogni mese. Ma se gli assegni in uscita sono poco frequenti e la sicurezza extra non è un problema, c'è meno motivo di spendere molto di più per assegni stile business piuttosto che per quelli stile personale.