Un commerciante richiede che gli assegni siano intestati a "Cash". Devo essere sospettoso?

Ci sono ragioni legittime:

• È una ditta individuale e non vuole rivelare il suo cognome.
• Non partecipa al sistema bancario per vari motivi, e consegna l'assegno a terzi.
• Potrebbe aver avuto una spiacevole esperienza di audit con le autorità fiscali e vuole mantenere un'impronta di registrazione più piccola.
• Potrebbe avere un coniuge violento o qualche altra situazione personale in cui tiene molto al suo anonimato.

Non salterei alle conclusioni e non darei per scontato che questa persona stia evitando le tasse, ecc. I barbieri sono di solito professioni autorizzate. Dato che è generalmente un'attività in contanti, tendono ad essere controllati più spesso dalle autorità fiscali.

Detto questo, non la pagherei con un assegno - non hai idea di chi stia effettivamente incassando l'assegno, e potresti incorrere in problemi con terze parti sconosciute che abusano delle informazioni del tuo conto.

Ci sono dei benefici associati ad un cash only business (il link ne indica alcuni). Tuttavia gli assegni fatti in “contanti” non raccolgono quei benefici elencati. Per chiunque su SE dire che il tuo barbiere nasconde le entrate al fisco sarebbe solo speculazione.

Detto questo ci sono un gran numero di svantaggi per un'attività di solo contante. E dalla mia esperienza, un'attività che si fa in quattro per prendere solo contanti può essere un po’ sospetta. Per fortuna non state commettendo alcun crimine o frode pagandola in contanti.

Per dare un tocco positivo alla cosa, forse è un piccolo negozio a conduzione familiare, e avere l'assegno intestato a “cash” significa che il vostro barbiere può passarlo a qualcun altro senza bisogno di controfirmare.

O forse il suo cognome è “Cash” - c'era un cantante piuttosto famoso che corrispondeva a questa descrizione.

In ogni caso, non è tuo il compito di badare alle sue finanze.

Stanno nascondendo il reddito.

L'IRS è un probabile candidato per chi lo sta nascondendo, ma non è l'unica opzione.

Un'altra possibilità che mi viene in mente è qualcuno che ha avuto una sentenza contro di loro - un assegno fatto in “contanti” potrebbe essere gestito da qualcun altro e quindi non apparire mai nei loro conti bancari.

Se il proprietario dell'azienda non vuole che tu lo paghi direttamente, l'unica ragione che mi viene in mente è la violazione di una legge. Può essere perché l'attività non esiste legalmente, o perché il barbiere vuole evadere le tasse, o perché non paga il mantenimento dei figli o non vuole che il suo reddito sia evidente per i suoi debitori in una procedura di fallimento.

In ogni caso, puzza.