2012-09-23 20:28:52 +0000 2012-09-23 20:28:52 +0000
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Quale funzione di Excel usare per calcolare il rendimento o il tasso di interesse di un conto di risparmio?

Mi sto confondendo con le varie funzioni finanziarie di Excel. Quale dovrei usare per rispondere alle seguenti due domande e come?

  • Supponiamo che il 1° ottobre 2012 io apra un conto di risparmio e faccia un deposito di 10.000.000 euro. Il conto di risparmio paga un interesse annuale del 2,00%, depositato il primo di ogni anno (per gli interessi dell'anno precedente). Chiuderò il conto il 15 marzo 2014. Quale funzione di Excel mi dice quale sarà il pagamento in quella data?
  • Viceversa, in uno scenario simile, alla chiusura del conto voglio ricevere un pagamento di 10.300.000 euro. Quale funzione di Excel mi dice quale dovrebbe essere il tasso di interesse del conto di risparmio?

(ho scelto un numero grande per il deposito iniziale affinché gli effetti di capitalizzazione degli interessi risaltino nel calcolo. È, purtroppo per me, un numero ipotetico).
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2012-09-28 16:13:36 +0000

http://www.tvmcalcs.com/calculators/exceltvm\functions/exceltvm_functions_page1

Il link fornito sopra mostra come trasformare Excel in una calcolatrice finanziaria.

La tua domanda è un po’ più avanzata a causa delle date specifiche coinvolte… ma se semplificassi la prima domanda e usassi la funzione FV in Excel questo è ciò che farei:

Cosa includere nella cella excel:=FV(rate,nper,pmt,pv,type)

Includerei quanto segue:

tasso = 2% abbastanza semplice.

nper = 1,5 numero di pagamenti… è per un periodo di un anno e mezzo… In realtà si tratta di 2 pagamenti, 1 ogni anno, composto 1 volta ogni anno … quindi si potrebbe mettere 2

pmt = 0 (non stai ricevendo o contribuendo pagamenti)

pv = -10.000.000 Il valore attuale dell'investimento, su un calcolatore finanziario questo sarebbe -10.000.000 perché il denaro sta andando fuori di tasca tua …

tipo = lascia fuori questo

=FV(2%, 1.5, 0, -10000000) che dovrebbe essere uguale a 10.301.495,04 Questo secondo il mio calcolatore finanziario… se si sostituisce nper 1.5 con 2 allora si ottiene 10404000. 00

Si potrebbe anche calcolare il valore futuro (FV) dei primi 3 mesi con un tasso di interesse diverso (il tasso di interesse per 3 mesi, invece di un anno) Poi basta fare 3 funzioni di valore futuro, con il risultato di ciascuno che diventa il valore attuale del prossimo (pv)

La funzione per la tua seconda domanda sarebbe Rate(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

Si può ignorare la parte type e guess..

Entrerei in una cella Encel:

=Rate(1.5, 0, -10000000, 10300000)

questo presuppone che i pagamenti siano una volta all'anno, e la capitalizzazione una volta all'anno:

n (numero di pagamenti) = 1,5 (1 anno e mezzo) pmt = 0 (non stai facendo o ricevendo pagamenti) pv = -10000000 (il valore attuale del tuo investimento, è negativo, perché non hai i soldi in tasca) fv = 10300000 (il valore futuro che vuoi)

Il risultato in una calcolatrice finanziaria è 1. 990131 lo arrotonderà al 2% probabilmente… in excel… dovrai assicurarti che il formato permetta i decimali per ottenere numeri accurati…

Modifica: Ho notato che la mia versione di Excel (2010) aveva tutti i calcoli finanziari corretti e le istruzioni su come usarli. Il tasso della funzione FV, sarebbe la percentuale per l'anno, diviso per quanto spesso si paga durante l'anno. Il tipo è il modo Inizio o Fine. Funziona in modo identico a una calcolatrice finanziaria quando la usi.
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2012-09-24 09:53:24 +0000

Non ci sono forumule pronte.
Mettete il deposito nella cella B3 come 10.000, 000 Metti il tasso di interesse nella cella B2 come 2% [Formatta questo come Percnetage] Nella cella c3 scrivi la formula come =B3*B2*3/12 [Interesse per 3 mesi fino a dicembre] Nella cella B4 scrivi =B3+C3 [Capitale al 1 gennaio 13 e nella cella C4 come =B4*B2 [Interessi per anni interi] Nella cella B5 scrivere = B4+C4 [nuovo capitale dal 14 gennaio] e nella cella C5 come = B5*B2*3/12 [interessi per 3 mesi sull'anno 2014] Nella cella B6 scrivere = B5+C5. Questo è il vostro importo rivisto alla fine del periodo. Il mio calcolo lo mostra come 10.319.340

Se ora volete trovare l'interesse per l'importo finale di 10.300.000 usate la funzione Goal Seek in XLS 2003 che si trova sotto strumenti -> Goal Seek, inserite i valori come Impostate la cella: B6 al valore: 10.300.000 Cambiando la cella: B2

La risposta che ho ottenuto per il problema sopra è 1.87982299790449
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2015-09-28 06:05:52 +0000

R = I ^ P

R è il vostro ritorno. Un rendimento di 2 significa il doppio dei tuoi soldi.

I è (quello che io chiamo) il rapporto d'interesse. Se il tasso di interesse è del 10,4% allora il rapporto di interesse è 1,104. (tasso di interesse / 100) +1

P è il numero di periodi che il tasso di interesse viene pagato.

I = R ^ (1/P)

P = log® / log(I)

2 = 1.104^7

1.104= 2^(1/7)

7= log(2) / log(1.104)

Le funzioni di cui hai bisogno da Excel sono Esponenziazione, logaritmi e divisione.
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2012-09-24 08:22:16 +0000

Usa goal seek se sai qual è il tuo obiettivo e poi prova a sistemare i parametri di conseguenza per raggiungere il tuo obiettivo.

Vai alla scheda Dati -> analisi What if.
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