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Ho intenzione di ricevere un prestito personale di 200.000 dollari tramite bonifico bancario. Devo segnalarlo all'IRS?

Dopo aver fatto ricerche online, ho trovato molti siti web che dicevano che i bonifici non sono segnalati all'IRS, ma altri dicevano che erano segnalati. Voglio solo essere sicuro di non dover pagare le tasse su un prestito. Ho intenzione di depositare questo prestito in un conto di intermediazione tradizionale a scopo di investimento e spero che l'unica volta che avrò bisogno di pagare le tasse sarà quando venderò i titoli che finirò per comprare.

Ci sono delle insidie a cui dovrei prestare attenzione per quanto riguarda le tasse ricevendo un prestito come bonifico? Inoltre, come potrei segnalare le plusvalenze sulle transazioni che ho fatto? Devo effettivamente inviare ogni singolo scambio che faccio al governo e mostrare i profitti e le perdite su ogni scambio?
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Risposte (2)

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2013-08-28 17:45:11 +0000

Può essere segnalato al Tesoro unità FinCen ). Qualsiasi transazione in contanti di oltre $10K lo è. Oltre ai severi requisiti di segnalazione che la FinCen impone, le banche possono segnalare qualsiasi cosa se pensano che sia sospetta.

Un'altra cosa da tenere a mente è che l'IRS potrebbe chiedere una dichiarazione dei redditi da regalo da parte di chi paga, o un rapporto di regalo estero da parte vostra. Anche se voi dichiarate che si tratta di un prestito, non è detto che l'IRS lo veda come tale.

Dovete avere pronti i documenti appropriati per mostrare la fonte del denaro se vi viene chiesto, e dimostrare che si tratta di un prestito in buona fede, e questo è tutto.

Inoltre, come dovrei segnalare le plusvalenze sulle transazioni che ho fatto. Devo effettivamente inviare ogni singolo scambio che faccio al governo e mostrare i profitti e le perdite su ogni scambio?

Sì. Questo farebbe parte del suo programma D o E sulla sua dichiarazione dei redditi annuale.
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2013-09-02 00:39:57 +0000

Il prestito personale non è segnalato all'IRS, e il semplice fatto di ricevere denaro non lo rende intrinsecamente un evento tassabile.

Il bonifico non incamera un modulo 8300 all'IRS né un Currency Transaction Report al dipartimento FinCEN del Tesoro (contrariamente alla risposta accettata). Solo il contante di persona al conto bancario (deposito) e il conto bancario al contante (prelievo) è segnalato tramite i rapporti sulle transazioni valutarie. http://www.occ.gov/news-issuances/bulletins/2003/OCC2003-48a.pdf (vedi definizione di “transazione in valuta”) per comodità ho aggiunto la definizione da pagina 3 qui 

" **Transaction in Currency**. The **physical** transfer of
 currency from one person to another. This does not
include a transfer of funds by means of bank check, bank
draft, wire transfer or other written order that does not
involve the physical transfer of currency."

Il tuo broker dovrebbe avere alcuni strumenti di contabilità per aiutarti a tenere traccia dei tuoi guadagni e perdite di capitale. Ci sono diverse regole fiscali per i tipi di titoli e prodotti che avete intenzione di scambiare, quindi non c'è una regola unica per tutti. I futures sono tassati al 60% per le plusvalenze a lungo termine e al 40% per le plusvalenze a breve termine, indipendentemente dalla durata dello scambio. Le azioni sono soggette a regole contabili di wash sale e cost basis, e altri derivati come gli straddles hanno le loro sottosezioni nel codice fiscale dell'IRS.

La preoccupazione maggiore qui sarebbe la struttura del prestito che state investendo. Dal momento che le persone che investono il denaro di altre persone sono tenute ad avere una licenza dalle autorità di regolamentazione dei titoli federali e statali.
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