Dobbiamo fornire informazioni sulla banca corrispondente per i bonifici?

Question

2013-11-14 05:28:31 +0000 2013-11-14 05:28:31 +0000

8

Dobbiamo fornire informazioni sulla banca corrispondente per i bonifici?

Ho alcuni conti bancari con banche internazionali come SC/HSBC/Citi.

Ecco il modello che forniscono per i bonifici internazionali.

È necessario fornire le informazioni della banca corrispondente al mittente? La loro banca non può determinarlo da sola usando le loro reti? E perché alcune banche chiedono l'indirizzo del destinatario mentre altre chiedono l'indirizzo della filiale della banca del destinatario?

Nell'esempio #3, potete vedere che le informazioni bancarie confondono il mittente su quale conto bancario sta facendo il bonifico e alcune banche non forniscono nemmeno tutti questi campi nel loro pannello di banking online. La banca su #3 ha circa 3 banche corrispondenti per le transazioni in USD, c'è una ragione per preferirne una piuttosto che un'altra?

Fonte

Thomas Coulson http://money.stackexchange.com/users/11834

Risposte (4)

5

2013-11-14 07:19:01 +0000

La banca mittente non può determinarlo. Dovresti ricevere le informazioni dalla banca ricevente. Se la banca ricevente non ha una banca corrispondente - lasciatelo vuoto.

La banca corrispondente è l'intermediario, se il mittente e il destinatario non possono o non vogliono parlarsi direttamente attraverso la rete SWIFT. Molte volte questo accade a causa di restrizioni legali/politiche internazionali, o se la banca che invia/riceve è una piccola banca e non può permettersi di trattare direttamente con la rete SWIFT (alcune cooperative di credito negli Stati Uniti, per esempio).

Per quanto riguarda l'indirizzo - seguite le istruzioni della banca ricevente. Alcune usano indirizzi di filiale, altre no.

Fonte

littleadv http://money.stackexchange.com/users/11834

2

2015-05-11 19:54:54 +0000

Thomas, lavoro in una piccola unione di credito negli Stati Uniti. Non siamo in grado di cercare numeri di routing, codici Swift, ecc. Possiamo digitare un numero e ci dirà il nome dell'istituto finanziario, ma non possiamo farlo al contrario. Alcune grandi istituzioni hanno più numeri di routing.

Inoltre, e più precisamente, se lo cerchiamo per voi, saremmo responsabili se venisse inviato nel posto sbagliato. Se voi fornite le informazioni e queste non sono corrette, sareste responsabili.

Fonte

Erin W http://money.stackexchange.com/users/11834

1

2014-08-20 02:51:54 +0000

Ogni banca che usa i codici SWIFT può avere accesso alla directory SwIFT nella sua unità di pagamento, la directory elenca tutte le banche e le banche corrispondenti. È abbastanza facile per la banca trovare le banche corrispondenti/collegate. Se non lo fanno è solo perché non vogliono offrire il servizio di ricerca.

Fonte

Baron http://money.stackexchange.com/users/11834

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John Allan http://money.stackexchange.com/users/11834 · Accepted Answer · 2014-10-21 10:01:44 +0000

In genere non si fornisce una banca corrispondente per una transazione; le banche se ne occupano. Infatti, se guardate l'avviso di transazione per un trasferimento, noterete che le dita appiccicose vi hanno tolto alcuni dei vostri fondi, a volte due volte, con poche informazioni, se non nessuna, su dove i soldi sono effettivamente andati.

Mi è stato detto in passato che la banca destinataria sceglie la banca corrispondente, ma questa informazione è stata cortesia dei pagatori che tipicamente non sanno e non possono/vogliono cercare di scoprirlo. Credo che sia molto più probabile che la banca mittente selezioni la banca corrispondente - se, di fatto, ne usa una. Spesso la stessa banca mittente userà, poi di nuovo non userà, una banca corrispondente.