Se qualcuno mi dà legalmente dei contanti, il mio deposito può far scattare un audit per lui?

Ho ragione a preoccuparmi di entrambi?

Certo. Chi porta 75.000 dollari in contanti senza una buona ragione? Il tuo amico ha preso i soldi da qualche parte, vero? Se è legale - c'è una traccia cartacea da mostrare. Lo stesso vale per i tuoi genitori.

Se tu/lui può mostrare la traccia cartacea legittima - non c'è niente di cui preoccuparsi, la seccatura, al peggio, è un paio di lettere al fisco. Se i soldi non sono legittimi (il tuo amico vende crack ai ragazzi del quartiere e i tuoi genitori hanno rapinato un 7/11 per darti i soldi, per esempio) - potrebbero esserci problemi.

Sì dovresti preoccuparti e fare attenzione a non violare la legge o fornire qualsiasi apparenza di scorrettezza.

Ogni banca negli Stati Uniti è tenuta, in base al Bank Secrecy Act a segnalare le transazioni in contanti superiori a 10.000 dollari lo stesso giorno all'IRS - e qui c'è la parte segreta e divertente - senza notifica al depositante.

Ma anche dividere i depositi in importi più piccoli è un crimine, chiamato “strutturazione”.

Di tanto in tanto c'è una notizia in cui un'attività al dettaglio che naturalmente deve depositare contanti dai clienti sarà (falsamente?) accusata di strutturazione, per esempio: I federali sequestrano l'intero conto bancario di un negozio di alimentari – l'Istituto di Giustizia difende il droghiere

Secondo la dottrina legale della confisca dei beni civili , il tuo denaro può essere accusato di un crimine, sequestrato, e processato separatamente dal suo proprietario. I casi attuali indicano il denaro come imputato, cioè “US v $124,700”

In questo bizzarro sistema di “giustizia”, il proprietario non ha bisogno di essere accusato di un crimine, e non è in pericolo immediato di andare in prigione (l'unico vantaggio in questo, ma potrebbe essere temporaneo perché le autorità non hanno ancora accusato il proprietario). Quando solo il denaro è accusato di un crimine, non c'è bisogno che il governo fornisca un difensore pubblico per i proprietari che non possono permettersi un avvocato…. non possono permettersi un avvocato, perché il governo ha preso tutti i loro soldi….

Perché dovreste accettare 75K in contanti? Se c'è qualcosa che farà scattare un audit, sarà questo. 75K in contanti depositati sembreranno un riciclaggio di denaro, quindi è meglio avere una traccia cartacea pronta a dimostrare che questo è legale o non finirà bene.

Nel caso di un controllo, tu e i tuoi amici dovete aver già riportato il contante allo stesso modo nelle precedenti dichiarazioni dei redditi. Anche le differenze tra fonti legittime possono portare a sanzioni civili e penali da parte dell'IRS, per non parlare delle fonti discutibili, dubbie e illegali.