2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000
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Vale la pena acquistare TurboTax Premier rispetto a Deluxe se ho venduto investimenti in un conto tassabile?

Ho venduto investimenti in un conto tassabile nel 2013, includono azioni da un piano di acquisto di azioni per dipendenti (ESPP). Ho sempre usato TurboTax e ho intenzione di farlo di nuovo, ma sto cercando di decidere quale versione. Ho tasse sul reddito statale, quindi avere almeno Deluxe ha senso. Però sto discutendo tra Deluxe e Premier.

Sul sito web di TurboTax dice:

Aiutati a dichiarare con precisione le vendite di investimenti Ti guideremo nel dichiarare le vendite di azioni, obbligazioni e fondi comuni. Calcoleremo automaticamente le plusvalenze/perdite di capitale e terremo traccia di quelle che verranno riportate nelle future dichiarazioni dei redditi.

Qualcuno può spiegare cosa include esattamente? Conosco tutte le mie basi di costo, quindi calcolare le plusvalenze/perdite di capitale dovrebbe essere abbastanza semplice. Non ho più di $3K in perdite di capitale, ma se lo facessi TurboTax Deluxe non lo riporterebbe automaticamente al prossimo anno?

Inoltre:

Aiuto con i piani azionari dei dipendenti Venduto azioni dei dipendenti? Determiniamo automaticamente la vostra base corretta per le azioni acquistate in momenti diversi o a prezzi diversi.

Stessa domanda generale qui, cosa include questo? Il mio W-2 mostra l'importo del mio sconto ESPP e si spera che il mio 1099 dal mio brokeraggio riporti correttamente la mia base di costo senza lo sconto come da questa domanda . Quindi è più complicato di qualsiasi altra vendita di investimenti?

Quando vale la pena spendere i soldi in più per TurboTax Premier rispetto a Deluxe?
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Risposte (4)

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2015-01-24 04:27:21 +0000

Per l'anno fiscale 2014, TurboTax Deluxe non supporta più lo Schedule D .* TurboTax Premier è richiesto se avete bisogno di usare lo Schedule D.

In alternativa, H&R Block Tax Software Deluxe gestirà lo Schedule D ad una frazione del costo di TurboTax Premier.

Aggiornamento: A partire dall'anno fiscale 2015, TurboTax ha invertito la loro disastrosa decisione e ha rimesso la funzionalità in Deluxe, rendendolo ancora una volta una scelta accettabile per la situazione del PO. Vedi questa risposta per maggiori dettagli. H&R Block Deluxe gestisce ancora questo a un costo inferiore.

* Tecnicamente, TurboTax Deluxe include lo Schedule D e altri schemi in quello che chiamano form mode ; tuttavia, se si decide di usarli, TurboTax Deluxe si paralizza, eliminando molte delle caratteristiche di questo grafico a cui ci si è abituati, come la guida all'intervista e l'e-file.

*Vedi https://xkcd.com/1475/

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2014-01-30 20:20:48 +0000

Qui ci sono le liste dei moduli fiscali che Deluxe e Premier includono. Penso che andrai bene con Deluxe perché sembra che tutto ciò di cui hai bisogno siano i moduli Schedule D/8949. Deluxe in realtà include la maggior parte dei moduli relativi agli investimenti.
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2014-01-30 20:55:23 +0000

Ho scoperto che usare la versione online può aiutare a determinare il prodotto corretto.

Prova Deluxe online, puoi caricare i dati dell'anno scorso. Quando arrivi ai moduli chiave vedi cosa succede se non cambi. Poi passate a Premiere. Confrontate i risultati.
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2017-02-26 02:41:55 +0000

Ho usato turbo tax per anni. A parte lo snafu nel 2014, non ho avuto problemi con la deluxe, e ho molte vendite di beni da segnalare. Preferisco comunque la modalità modulo. Importo i dati dal mio broker, e faccio l'e-file senza problemi. Quindi l'unica cosa che mi manca è il supporto. Di solito riesco comunque a trovare le risposte alle domande sul web.
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