Qualcuno potrebbe farmi sapere quanti soldi potrei trasferire in India dal mio conto corrente americano al mio conto corrente regolare. Devo informare l'IRS? Quali sono le regole fiscali? Sono un cittadino indiano.
In generale, non mi preoccuperei di inviare tutto il proprio denaro al proprio conto bancario in India. Inviare il proprio denaro dagli Stati Uniti a un conto che si possiede in India non è generalmente un evento tassabile negli Stati Uniti.
È possibile che lei abbia altri obblighi di dichiarazione o ritenuta, e potrebbe voler discutere questa possibilità con un CPA o un altro professionista.
Ai sensi del Bank Secrecy Act , la sua banca fornisce già informazioni su certe transazioni superiori ai 10.000 dollari e sulle “transazioni sospette” al governo degli Stati Uniti.
Evitare di essere scoperti dal governo facendo una serie di transazioni inferiori a 10.000 dollari ciascuna può costituire il crimine di “strutturazione”, che è un reato. Questo da solo può permettere al governo di sequestrare tutto il denaro, anche senza la prova di un altro crimine. Mentre questo è generalmente usato contro i criminali, persone innocenti sono occasionalmente vittime di questa politica . Queste occorrenze suggeriscono anche che il governo riceve segnalazioni di trasferimenti inferiori a 10.000 dollari.
Se sei un cittadino statunitense o un residente permanente, oltre alla tua cittadinanza straniera, c'è una complessa serie di leggi e regolamenti che devi seguire. In primo luogo, è necessario sapere che gli Stati Uniti tassano il reddito mondiale e possono anche richiedere di trattenere le tasse da alcuni soldi pagati agli stranieri. Questo significa che dovreste segnalare interessi e dividendi dal vostro conto bancario o investimenti fuori dagli USA in India o altrove. Siete anche tenuti a fornire un Foreign Bank Account Report al Tesoro degli Stati Uniti se il totale dei vostri conti bancari stranieri (indiani) supera i 10.000 dollari. Le multe per non farlo possono essere molto alte, e possono superare il saldo totale del conto bancario. L'applicazione è imperfetta, ma sembra essere saggio rispettare queste leggi a causa della dimensione delle multe.
Questo è un breve riassunto di un argomento complicato. Dovreste trovare un esperto locale competente, come un Certified Public Accountant (CPA) o un Tax Attorney per il follow up.