2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000
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Depositare più di 10.000 dollari di assegni ogni mese solleverà delle bandiere rosse con l'IRS?

Sono un freelance che gestisce una piccola azienda di design (LLC) e ho un cliente in particolare con cui faccio regolarmente più di $10k al mese. A volte deposito un assegno di 14.000 dollari in un colpo solo. Ho le matrici degli assegni e una traccia cartacea per tutto questo e presento tutte le mie dichiarazioni dei redditi correttamente e in tempo.

La mia preoccupazione è che siccome sto spesso depositando più di $10.000 alla volta, questo solleverà delle bandiere rosse con il governo. Dovrei essere preoccupato per questo? Non ho mai avuto problemi con l'IRS e il mio livello di reddito è lentamente ma costantemente aumentato negli ultimi 10 anni. Sono un proprietario di casa di 38 anni e ho XXX,XXX in banca divisi tra due conti correnti e tre conti di risparmio, uno dei quali è un conto di risparmio ad alto rendimento.
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Risposte (4)

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2014-09-12 22:29:27 +0000

Ti stai confondendo tra diverse cose.

  1. 10K - le transazioni in contanti oltre i 10.000 dollari sono segnalate alla FinCEN secondo la BSA. Questo per prevenire il riciclaggio di denaro.

  2. IRS - L'IRS vuole vedere la tua dichiarazione dei redditi con tutto il tuo reddito riportato. Non vedono i tuoi depositi bancari a meno che non ti controllino.

1 e 2 non sono affatto correlati.
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2014-09-12 18:15:55 +0000

Gli appaltatori depositano regolarmente assegni come questo; se il reddito è legittimo non preoccupatevi.

Segnalatelo all'IRS come reddito, che il cliente vi rilasci o meno un 1099. Con depositi come questo dovreste fare pagamenti trimestrali all'IRS per il vostro reddito previsto.
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2014-09-12 21:52:54 +0000

Non credo che le banche abbiano l'obbligo di segnalare qualsiasi deposito all'IRS, tuttavia, probabilmente hanno l'obbligo di segnalare i depositi che superano determinate soglie a FinCEN . Almeno è così che funziona in Canada, e siamo noti per modellare le nostre attività in stile Grande Fratello dopo il nostro vicino del Sud.
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2014-09-15 08:21:39 +0000

La tua principale preoccupazione sembra essere quella di essere accusato di qualcosa chiamato ‘smurfing’ o strutturazione. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Depositare somme di denaro (contanti o assegni) sotto il limite di 10.000 per aggirare l'obbligo di segnalazione.

Persone sono state indagate per aver depositato sotto il limite, ad esempio piccoli imprenditori.

Se sei sempre sopra i 10.000 dovresti essere a posto, dato che i tuoi depositi sono segnalati e non dovrebbero destare sospetti all'IRS o all'FBI.
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