È una truffa se la persona vuole solo depositare sul mio conto, non fare un prelievo?

Sei sicuramente vittima di una truffa. Ti stanno chiedendo tutte le informazioni necessarie per rubare la tua identità e prendere il tuo conto bancario.

E l'Austria è senza sbocchi sul mare , non ha una costa occidentale (o qualsiasi altra costa, se è per questo).

Mi chiedo se il tuo pensiero razionale si stia confondendo con la prospettiva di ottenere qualche deposito da quella persona?

Ha bisogno, tra le altre cose:

-nome utente di accesso online

-password di accesso online

Ok, quindi hai 1000 sul tuo conto. Loro depositano 500 e tu sei felice. Poi tolgono tutti i 1500 e sei a posto :) Come puoi non pensare che sia una truffa quando gli dai anche il tuo login.

Ecco un'analogia. Uno sconosciuto ti chiede le chiavi di casa tua (mentre sei via) e ti dice che entrerà solo per mettere un regalo dentro la tua porta e andarsene. Gli daresti le tue chiavi e torneresti a casa più tardi aspettandoti che il regalo sia lì e che non sia stato portato via niente?

È una truffa se la persona vuole solo depositare sul mio conto, non fare un prelievo?

Chi può dirlo?

P.S: Scusa, per favore non badare al resto di questa risposta ma da potrebbe anche essere legato ad una nuova relazione che stai vivendo. Andare avanti con questo potrebbe causarti anche un sacco di danni emotivi. Tu apparentemente ti fidi di quella persona quando ci sono segni evidenti che ti stanno defraudando, forse in nome dell'amore.

Tutto ciò che serve per depositare sul tuo conto sono due cose

• il tuo numero di conto
• un identificatore bancario internazionale

L'identificatore bancario potrebbe essere un codice SWIFT, IBAN, o un numero di routing simile. un numero di routing ABA un identificatore simile usato dalle banche statunitensi.

È una truffa.

Una variante della truffa deposita troppo denaro sul tuo conto e poi ti chiede di restituire l'eccesso prima di annullare il deposito. Se uno sconosciuto deposita del denaro e poi ti chiede di restituirne una parte. Non fatelo. Contattate invece la vostra banca.

È una truffa, altre persone hanno dato molti dettagli sul perché. Ma

la password di accesso online

è SOLO utile a qualcuno che vuole rubare i vostri soldi. Basta includerla nelle informazioni richieste per far capire che è una truffa.

Per depositare denaro in qualcuno i conti servono solo a qualcuno.

bank name (can be got from routing no)
bank address (can be got from routing no)
bank number (can be got from routing no)
person who is on the account
their name
account no
routing no (called "sort code" in the UK)

E magari (se il deposito viene pagato da qualcuno che ha bisogno di segnalare il pagamento al governo per le tasse sul reddito - almeno nel Regno Unito)

• DOB
• SSN/NI

se il denaro proviene da una fonte che deve segnalare il pagamento per le tasse.

Assolutamente chiunque voglia mettere soldi sul conto di uno sconosciuto è un truffatore garantito e molto probabilmente dalla Nigeria in realtà. So che probabilmente ti sei sentito come se fosse il tuo giorno fortunato, ma in realtà avrebbe potuto essere il tuo giorno più sfortunato se non avessi chiesto qui, quindi buon per te amico. Ogni volta che non sei sicuro di qualcosa chiedi pure, è a questo che serve internet, c'è sempre qualcuno disposto ad aiutare.

La maggior parte delle risposte a questa domanda affrontano solo il problema di fornire informazioni personali a un truffatore. Ma considerando che molte domande senza l'aggiunta di informazioni personali vengono chiuse come duplicati di questa, vorrei rispondere alla domanda in oggetto:

Perché un truffatore dovrebbe depositare denaro sul mio conto?

Ci sono diversi schemi criminali che implicano questo.

• Riciclaggio di denaro. Il denaro proviene da una fonte illegale. Ti mandano dei soldi e ti chiedono di trasferirli su un altro conto. In questo modo il denaro non può più essere ricondotto ai criminali. Ai criminali non importa se ti tieni i soldi, perché non avevano comunque bisogno di quei soldi sporchi. Tuttavia, ai proprietari originali e alla polizia interesserà.
• Frode a pagamento anticipato. Ti adescano promettendoti un sacco di soldi. Ma poi trovano delle scuse che richiedono che tu paghi dei soldi a loro prima che questo possa accadere (o a qualcuno che sostengono essere qualcun altro ma in realtà sono loro). Dopo aver fatto questo, non sentirete più parlare di loro.

• È una truffa se un estraneo vuole fare X sul mio conto?
• Sì. Se qualcuno, a parte i tuoi familiari più stretti, vuole fare qualcosa al tuo account, è una truffa. O un livello estremo di stupidità, è meglio evitare entrambi. Inoltre, se sono stati loro a parlare dell'Austria della costa occidentale, puoi anche prenderli in giro.

No. Molto probabilmente non è una truffa. Molto probabilmente è qualcosa di molto peggio. In una truffa, potresti perdere dei soldi. In un'operazione di riciclaggio di denaro, si può finire in prigione.

Immaginate di dire al giudice: “Non ho fatto tutte queste transazioni illegali, è stato un perfetto sconosciuto che voleva solo prendere in prestito il mio conto. Sono totalmente innocente”.

Immagino che il tuo conto verrebbe usato per truffare altre persone o per trasferire denaro illegale. Il denaro entrerebbe nel tuo conto e poi verrebbe inviato ulteriormente. Sotto tutti gli aspetti sembrerebbe che siate voi a fare le truffe.