Questa persona sta facendo trasferimenti di denaro illegali?

Lei sta riciclando denaro per i criminali, consapevolmente o inconsapevolmente.

Ci sono molti modi per fare un trasferimento fraudolento di denaro da un conto che non si possiede. Numeri di carte di credito rubate, frodi con addebito diretto, login di PayPal falsificati o trojan di online banking sono alcuni esempi.

Sfortunatamente (per i criminali) quando un cliente informa la sua banca che qualcuno ha fatto un trasferimento dal suo conto che non ha autorizzato, allora la banca di solito annulla il trasferimento e informa le autorità. Quindi i criminali non possono effettuare direttamente questi trasferimenti nei loro conti personali. Il denaro rubato scomparirebbe e verrebbero catturati.

È qui che entrano in gioco i cosiddetti “muli”. I muli sono persone che vengono assunte dai criminali per ricevere questi soldi sporchi e spostarli su un altro conto controllato dai criminali. Quando il trasferimento viene invertito, accadono due cose:

1. Il trasferimento dalla vittima al mulo viene invertito, ma non il trasferimento dal mulo al criminale, quindi il mulo perde i suoi soldi mentre il criminale mantiene i suoi. Questo significa che la persona che è la vera vittima dello schema è il mulo.
2. Le forze dell'ordine si insospettiscono del mulo e potrebbero bussare alla sua porta.

Il tuo “amico” è uno di questi muli o è nel business del reclutamento dei muli.

Cosa sta facendo in realtà? È illegale?

Sta facendo una specie di truffa ed è illegale. Molto spesso si tratta di coperture. Generalmente la gente si insospettisce se non ha visto nessuno. Così si fa l'ingegnere sociale e qualcuno come questa ragazza aumenterebbe nella sua cerchia. Il fatto che lei stia facendo 6500 dollari al giorno è un'affermazione non verificata. Posso dire che faccio 1 milione al giorno :)

Non ci sono soldi gratis. È saggio da parte tua non condividere i tuoi dati bancari. State alla larga il più possibile.

Nota a seconda del paese e del regolamento potresti essere nei guai con le autorità anche solo per sapere/sospettare che qualcuno sta commettendo una frode e non informare le autorità.

Ha dichiarato di fare soldi. Quando volevi farne un po’ anche tu, ti ha chiesto le credenziali del tuo conto - che servono solo per portare via i soldi, mai per darli.

La spiegazione più semplice sarebbe la truffa dei prestiti: Anche se hai solo 10 dollari sul tuo conto, puoi perdere molto di più - il trucco è che qualcuno usando le tue credenziali può prendere un prestito online a tuo nome, e rubare quei soldi. Se lo schema è di lunga durata, prenderà nuovi prestiti e userà il denaro per ripagare quelli precedenti, costruendo una storia di credito per le sue vittime - solo per permettere di prendere prestiti ancora più grandi. Le sue vittime vedono i trasferimenti in arrivo e sono felici che lo schema “funzioni”. Finché lei non decide che il piatto è abbastanza grande per incassarlo e scomparire, lasciando tutti profondamente indebitati.

Quelli che ci sono cascati potrebbero essere già inadempienti di prestiti di cui non hanno idea e le compagnie di prestito non hanno modo di avvisarli, perché lei ha reindirizzato i dettagli di contatto.

Non rivelare mai la tua password. Nessuno ha bisogno della tua password per nessuno scopo legittimo.

Questo finirà male, l'unica domanda è quanto tempo ci vorrà.

Eseguire trasferimenti bancari non è difficile e non c'è modo che una terza parte le paghi grandi somme di denaro per eseguire questi trasferimenti, a meno che lo scopo non sia illegittimo e si stia approfittando di lei.

Nella mia esperienza è semplice come inserire il numero di routing e di conto del conto bancario di destinazione, inserire il nome (questo non viene ricontrollato dalla banca per associarlo al conto di destinazione), inserire un importo in dollari e poi accettare i termini del trasferimento - non ci sono persone là fuori che hanno molti soldi ma preferirebbero pagare qualcuno più di 2000 dollari per fare 2 minuti di lavoro in modo non ufficiale invece di farlo da soli, a meno che non stiano cercando di nascondere qualcosa e/o approfittare di un mark.

Pagheranno, questo è sicuro. È qualcosa di comune in molti paesi. A volte è denaro rubato come ha detto Philipp. A volte sono soldi della mafia o di gruppi terroristici che devono essere trasferiti, quindi usano persone ingenue il cui profilo non sarebbe sospetto se ricevono somme di denaro. Guarderanno le vostre transazioni passate per determinare la quantità di denaro che potrebbero trasferirvi senza allertare qualcuno. Perché?

Perché diciamo che sei un criminale. Se vendi 10 chili di cocaina, alcune bombe o ragazze per la prostituzione e ricevi il denaro, diciamo un milione di dollari in un solo deposito in un conto bancario, qualcuno busserà alla tua porta molto presto, sarà facile dimostrare la fonte illegale dei fondi e tu non avrai nulla.

Se hai 25 ragazzi che lavorano per te e ricevono trasferimenti e depositi di importo inferiore frequentemente, da diciamo 150 conti diversi appartenenti a titolari di conti senza precedenti penali. È più difficile essere notati e potresti dire che sono attività legali (15000 al mese ricevuti da imprenditori o 2500 da una casalinga non sono troppi). Sarà più difficile provare che tutte le transazioni provengono da denaro illegale e quando viene provato di solito il denaro è già andato da qualche altra parte (usando un'altra rete di muli come quella del tuo amico).

Non conosco le leggi dove ti trovi, ma questo è illegale in molti paesi. Se entri non ti lasceranno uscire dalla rete, e quando qualcosa va storto dovrai dare molte spiegazioni.