Supponiamo che uno abbia 1.000.000 di dollari in una valigia e stia volando negli Stati Uniti. Supponiamo che spuntino la casella nel loro modulo doganale che dice che stanno portando più di 10.000 dollari con loro. Mostrano il modulo all'agente del CBP. Cosa succede dopo?
Il sito web dell'US Customs and Border Protection afferma che non c'è limite alla quantità di valuta che può essere portata dentro o fuori dagli Stati Uniti.
Non c'è limite alla quantità di denaro che può essere portato fuori o portato negli Stati Uniti. Tuttavia, se una o più persone che viaggiano insieme e presentano una dichiarazione congiunta (modulo CBP 6059-B) hanno 10.000 dollari o più in valuta o strumenti monetari negoziabili, devono compilare un “Report of International Transportation of Currency and Monetary Instruments” FinCEN 105 (ex CF 4790).
Il sito del CBP nota anche che la mancata dichiarazione di valuta e strumenti monetari in eccesso di 10.000 dollari può comportare il loro sequestro.
Inoltre, il sito afferma che il requisito di segnalare la valuta su un FinCEN 105 non si applica alle importazioni di lingotti d'oro.
Tuttavia, il sito web legale The Law Dictionary include dettagli su come le leggi sul riciclaggio di denaro possono entrare in gioco qui:
Come parte della Guerra al Terrore e della Guerra alla Droga, le forze dell'ordine statunitensi hanno aumentato significativamente la loro vigilanza sul riciclaggio di denaro. A tal fine, i viaggiatori che trasportano grandi quantità di denaro senza documentazione di supporto della sua fonte legittima possono essere soggetti a ispezioni secondarie e al sequestro dei fondi. In alcuni casi, le forze dell'ordine possono confiscare i contanti che superano i 10.000 dollari finché non vengono prodotti i documenti di supporto.
Finora ho descritto la posizione “ufficiale”. Tuttavia, leggendo tra le righe, penso che sia giusto dire che nel clima attuale, se ti presenti a un punto di ingresso con una valigia piena di una grande quantità di contanti, affronterai un esame considerevole, indipendentemente da qualsiasi documentazione di supporto che puoi presentare.
Se non riuscite a presentare la documentazione di supporto, allora penso che il vostro denaro verrebbe certamente sequestrato. Se siete residenti negli Stati Uniti, vi verrebbe data l'opportunità di ottenere una documentazione soddisfacente. Se presentaste la documentazione, penso che il vostro denaro verrebbe trattenuto per tutto il tempo necessario a verificare la validità della documentazione. La mancata presentazione di una documentazione valida comporterebbe un'accusa di riciclaggio di denaro contro di voi e la questione passerebbe in tribunale.
Se non sei residente negli Stati Uniti, non presentare la documentazione di supporto significherebbe che il tuo denaro verrebbe sequestrato e l'ingresso negli Stati Uniti ti verrebbe quasi certamente negato. Dovreste quindi affrontare la situazione da fuori degli Stati Uniti. Se producesse la documentazione di supporto, allora ancora una volta sospetto che il denaro verrebbe trattenuto per il tempo necessario a verificare la validità della documentazione. Se vi fosse permesso o meno di entrare negli Stati Uniti dipenderebbe da quale altra documentazione possedete.
Dato che tutte le altre risposte finora sembrano minimizzare il rischio (probabilità) che il denaro venga sequestrato, immagino che potrei anche rendere il mio commento una risposta.
A meno che non abbiate il vostro team legale che viaggia con voi e la vostra valigia di denaro, dovreste aspettarvi di essere interrogati a lungo, in modo che qualsiasi segno di nervosismo, incoerenza nelle vostre risposte o qualsiasi cosa diciate che non “abbia senso” per l'ufficiale sarà usato come una scusa per sequestrare il vostro denaro, e imparerete una lezione costosa sulla confisca dei beni civili.
Il governo presenterà una denuncia contro i vostri soldi, portando ad un caso dal nome ridicolo, come United States v. $124,700 in U.S. Currency . Vale la pena notare che mentre il risultato in questo caso non è stato a favore del governo, nella stragrande maggioranza dei casi, il governo si tiene i soldi. Tra l'11 settembre e il 2014, le forze di polizia statunitensi hanno sequestrato oltre 2,5 miliardi di dollari in contanti senza mandati di perquisizione o accuse e hanno restituito il denaro in meno del 10% dei casi . L'ultimo link è un po’ lungo da leggere, ma contiene casi in cui persone con denaro completamente legittimo e documentazione per il loro denaro lo hanno avuto comunque sequestrato, e sono stati in grado di recuperarlo solo dopo mesi o anni in tribunale.
Il limite di 10.000 dollari non è un tetto massimo per importare contanti, ma piuttosto un punto in cui è necessario fare una dichiarazione aggiuntiva (modulo doganale 4790). A 1 milione, ho il sospetto che si potrebbe essere in un po’ di colloquio e di ritardo.
Ecco una spiegazione di cosa succede quando la dichiarazione non viene fatta: https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Una volta dichiarata la somma, i funzionari del CBP vi chiederanno la fonte e lo scopo dei fondi.
Dovete essere in grado di dimostrare che la fonte dei fondi è legittima e non è il ricavato di un crimine e non ha lo scopo di finanziare il terrorismo.
Una volta stabilito che la fonte e lo scopo sono legittimi, vi porteranno in una stanza privata dove due ufficiali conteranno e convalideranno l'importo (poiché si tratta di una grossa somma); e poi vi restituiranno la valuta.
Per importi nominali la contano al banco d'ispezione dell'ufficiale CBP.
Una volta fatto questo, sei libero di andare per la tua strada.
La regola (per gli Stati Uniti) è qualsiasi valuta o strumento monetario che sia superiore all'equivalente di 10.000 USD. Quindi questo si applica anche se state trasportando una combinazione di GBP, EUR e USD che ammonta a più di 10.000 dollari.
**Questo sembra una ricetta per farsi portare via i soldi dal CBP. Lasciate che vi spieghi i pregiudizi che lo rendono tale.
Le banche americane sono abbastanza affidabili per il cittadino comune, che tutti usano semplicemente le banche. Per elaborare, gli americani che sono senza banca o non possono produrre semplici documenti d'identità; o hanno un conto ma poi sono stati messi sulla lista nera per aver prelevato troppo. Questi sono problemi dei poveri, non dei milionari. Al di fuori di determinate persone “fuori dalla griglia” con ragioni politiche per non essere nel sistema bancario e creditizio, chiunque abbia soldi usa il sistema bancario. Chi non è un criminale, comunque.
Abbiamo anche leggi forti contro il riciclaggio di denaro: trasformare il contante (di origine discutibile) in contanti “sterilizzati” in deposito in una banca. Il trucco più ovvio è depositare 5000 dollari al giorno per 200 giorni. No, questa è Strutturazione : sì, abbiamo una parola per questo.
Un tizio con 1 milione di dollari in contanti, si presume che non abbia scelta : non può convertirlo in un deposito bancario, come in questo problema - notare dove dice che non può riciclarlo.
Se nel tuo paese è normale che la gente vada in giro in contanti, a causa di un sistema bancario difettoso, non sei l'unico con questo problema, e nelle vicinanze ci sarà un paese con un buon sistema bancario che capisce la tua situazione. Depositalo lì. Poi, affidati a un avvocato statunitense specializzato in questo, e segui i suoi consigli per trasferire il denaro negli Stati Uniti tramite trasferimento di fondi. Anche allora, potreste avere qualche spiegazione da dare; ma molto meno che con i contanti.
(E tenete a mente che quei tipi fuori dalla griglia finanziaria, motivati politicamente, sono un po’ pazzi ma sicuramente non stupidi, vivono una vita in contanti ogni giorno, e conoscono la legge meglio di chiunque altro. Sicuramente prenderebbero in considerazione l'uso di banche e trasferimenti di fondi per il passaggio del confine vero e proprio, a causa della dogana. Poi lo trasformeranno in contanti a livello nazionale e chiuderanno i conti).