Un tizio mi ha truffato, ma mi ha dato un numero di conto corrente e un numero di routing. Posso usarlo per prelevare quello che mi deve?

**Sei potenzialmente in acque molto profonde qui.

1. Non sai chi sia la persona con cui hai a che fare. Prima ancora di incontrarlo, ti ha semplicemente dato le sue informazioni bancarie, apparentemente senza un secondo pensiero.

2. Non avete no idea di quali siano le fonti del suo denaro, quindi cosa succede se il denaro è rubato o altrimenti illegale? Se viene stabilito che lei ha usato uno qualsiasi di quei soldi, lei sarà nei guai per restituirli, come minimo. Chi sa quali sono le ramificazioni legali?

3. Quindi sembra che tu abbia iniziato a spendere i suoi soldi prima di avere un qualsiasi tipo di accordo scritto? Non ti sembra strano che qualcuno sia così fiducioso da non chiedere nemmeno questo?

4. La fonte dell'email sui 2500 dollari era di PayPal, o di lui o del suo consulente? PayPal ti manda sempre un avviso direttamente quando i fondi vengono ricevuti sul tuo conto, e anche se dovessero mettere un fermo temporaneo per qualsiasi motivo (a volte lo fanno), verrebbe comunque visualizzato sul tuo conto.

Ti consiglierei ALTO (posso essere più enfatico?) di non avvicinarti al suo conto bancario fino a quando o a meno che tu non possa assolutamente verificare chi è, da dove viene il suo denaro e qual è la situazione.

Se cominci ad attingere al suo conto, sia che tu pensi di avere in qualche modo diritto ai soldi o meno, lui potrebbe gridare al fallo e farti arrestare per furto.

Questa è una situazione molto strana, e per qualcuno che dice di essere normalmente cauto e scettico, hai sicuramente abbassato la guardia quando hai iniziato a spendere i suoi soldi senza fare alcuno sforzo serio per confermare la sua bona fides.

Solo perché si spaccia per intelligente e “tipo dottore” non significa nulla. I migliori truffatori possono farlo (hai mai visto il film “Catch Me If You Can”, basato su una storia vera?), quindi non hai nessuna base per sapere che lui è qualcosa.

Sono completamente confuso sul perché tu abbia iniziato volontariamente a usare i suoi soldi senza sapere nulla di lui. Questo è profondamente sconcertante, perché ti sei aperto a un mondo di potenziali responsabilità civili e penali se questa situazione va male.

Se questo tizio ti stava dando dei soldi come investimento nella tua azienda e tu invece hai usato parte di quei soldi per le tue spese personali, allora potresti finire in guai molto seri per la mescolanza di fondi. Anche se ti ha detto che andava bene, non sembra che ci sia nulla di scritto, quindi potrebbe facilmente negare il permesso di usare i soldi in quel modo e farti accusare di appropriazione indebita.

Devi fare un passo indietro, fare un respiro profondo, smettere di usare i suoi soldi, e contattare un avvocato per un consiglio. Ogni avvocato ti darà una consulenza gratuita, e tu devi proteggerti in questo caso.

Fai attenzione, amico mio. Se questo ti rende sospettoso, allora devi ascoltare quella voce nella tua testa e trovare un modo per uscire da questa situazione.

TL;DR - Non tentare di prendere soldi dal conto bancario di qualcuno sulla base di un accordo verbale, anche se pensi di averne diritto.

OK, leggendo tra le righe qui sembra che i servizi offerti dalla vostra azienda siano di natura “adulta” (forse illegale?) e che questo individuo vi ha effettivamente pagato per intero per i servizi resi fino a questo punto.

La ruga qui è che voi dite che vi sono stati offerti grandi “regali” in contanti in cambio di favori futuri non specificati, ma che il vostro cliente non ha fornito un vero conto Paypal per farlo. Quando l'hai messo sotto pressione, ha inviato una email falsa e ha inventato un “consulente finanziario” per sviarti, poi non ti ha più contattato. È abbastanza chiaro che non ha alcuna intenzione di fare questi pagamenti a voi.

Quello che ora proponete di fare è di usare le sue coordinate bancarie conosciute per raccogliere denaro per coprire quelle promesse verbali. In quasi tutte le parti del mondo, questo è un crimine. Senza un accordo scritto per usare quel metodo di pagamento per quelle promesse, potrebbe facilmente chiamare la polizia e farti arrestare per furto di fondi.

L'ulteriore ruga è che le sue azioni (affermando di aver effettuato il pagamento tramite paypal, intestazioni di email falsificate, ecc) suggeriscono fortemente che questo individuo è coinvolto nel cyber-crimine e potrebbe anche aver usato un falso conto bancario per pagare i tuoi servizi iniziali.

La linea di fondo qui è che avete bisogno di una vera consulenza legale, da un vero avvocato.

In quale modo legale posso prendere ciò che mi è dovuto da questo tizio?

I modi legali sono che questo tizio ti trasferisca i soldi o ti dia istruzioni che ti permettano di ottenere i soldi.

In alternativa dovresti intentare una causa civile per recuperare i fondi.

In quale modo illegale la gente usa queste informazioni se le ha? Non voglio finire nei guai, ma sono solo curioso perché si sente sempre dire quanto sia facile.

Ci sono parecchi modi illegali. Non credo che questo sia il forum giusto per discuterne.

Finché non c'è altro in questa storia che non stai condividendo, puoi aspettarti che quelle bollette che hai pagato tornino indietro (dovrai pagarle di nuovo più tardi). Potete essere abbastanza sicuri che il nome che vi ha dato era falso, e che il conto bancario con cui avete pagato le bollette non era il suo. Non cercherei di fare assolutamente nulla con le informazioni che ti ha dato, perché in primo luogo non è il suo, e in secondo luogo il tuo nome è già legato a questo conto bancario tramite le tue bollette. In altre parole sarebbe illegale e tu sei già sulla lista dei sospetti.

Direi che se non chiami la polizia probabilmente non ti chiameranno. La polizia spesso non perde nemmeno il suo tempo quando la bolletta della luce di qualcuno è stata pagata con informazioni finanziarie fraudolente o altro. Ho visto situazioni simili un certo numero di volte e la polizia non è mai stata coinvolta. Disclaimer: probabilmente non vivo dove vivi tu, e non sono un avvocato.

Ma so di cosa sto parlando quindi ecco il mio consiglio (so che non hai chiesto un consiglio ma probabilmente potresti trarne beneficio). Lascia perdere quei soldi, a volte le persone ti prendono. Prendilo come una lezione e vai avanti.

Se finisci per avere contatti con la polizia e non lo sai già, ti mentiranno e cercheranno di ingannarti per farti agire in un modo che non è nel tuo interesse. Ma poi sembri un po’ colpevole se non vuoi nemmeno parlare con loro, e in questo caso non hai fatto nulla di illegale. Quindi, se fossi in te, probabilmente penserei solo a dove potrei incriminarmi dicendo la verità, se ci sono parti della mia storia che solleverebbero delle bandiere, e penserei a come appianarle prima del tempo.

Anche per le tue informazioni personali non è necessario avere una comprensione sofisticata dei computer per fare tutto ciò che hai descritto, se hai familiarità con il funzionamento di un browser web puoi fare tutti i tipi di cose con Paypal. La maggior parte delle persone che danno l'impressione di essere “criminali” non sono in grado di fare soldi truffando la gente e probabilmente ci avrebbero rinunciato prima di arrivare a te. Le informazioni che avete non sono le cose più preziose in assoluto, ma qualcuno che sapeva cosa stava facendo potrebbe usarle per prendere i soldi dal vostro conto, e se le avessero e potessero ottenere qualche altro pezzo potrebbero davvero incasinarvi la vita. Quindi questo è parte del motivo per cui si dice di stare attenti, ogni singolo pezzo forse non è così prezioso ma se sei sciolto con tutto probabilmente avrai delle settimane di merda in alcuni punti del futuro. “no aa” lol

Non ti stai concentrando nel posto giusto e non lo sta facendo nessun altro in questo thread, perché non si tratta del tizio che possiede i tuoi soldi… **Se l'affitto non fosse dovuto e le bollette non si stessero accumulando, non cercheresti di giustificare il fatto di prendere soldi dal conto di qualcun altro.

Quindi cerchiamo di risolvere questo problema. Il tuo problema numero 1 non è dare la caccia al portafoglio del Dottor Scansafatiche. Quindi mettici una pietra sopra per ora e passiamo al vero problema. Pagare l'affitto. Giusto?

OK, hai detto che ha chiamato “riguardo a un affare che ho”. E’ fantastico che tu abbia una tua attività. Se lo sei, allora dovresti semplicemente andare dal tuo datore di lavoro e dirgli che sei in difficoltà finanziarie. Digli che in questo momento non puoi coprire l'affitto o le bollette e vuoi sapere se possono aiutarti, cioè darti un anticipo dalla tua busta paga, fare un prelievo/prestito da un risparmio previdenziale che è nel tuo pacchetto di benefici per i dipendenti, ecc… **Ti aiuteranno perché è nel loro migliore interesse tanto quanto è nel tuo.

A parte questo, considera questi pensieri…

Se tu andassi dai tuoi nonni e dicessi loro quello che hai detto a tutti noi qui, e chiedessi loro lo stesso “pensi che sia giusto…”, ti direbbero qualcosa di simile a “Assolutamente NON toccare mai il conto corrente di qualcun altro! Non importa quali informazioni avete, come le avete ottenute, o quanto pensate che vi debbano. NON toccarlo. C'è un sistema legale che vi aiuterà ad ottenerlo da loro se davvero vi devono qualcosa”.

Te lo garantisco, prelevare fondi da un conto su cui NON sei un firmatario autorizzato è sia un furto finanziario che di identità. Bonus se lo fai su un computer, perché in quel caso andresti incontro a delle accuse penali che vanno oltre il tuo specifico distretto legale, cioè andresti incontro a delle accuse penali a livello nazionale.

Se condannato, è probabile che saresti condannato secondo le linee guida penali della legge olandese del 1983 sulle sanzioni finanziarie (FPA). Ergo, avresti molto molto molto meno denaro in un futuro molto prossimo, che ti farebbe sentire come un'eterna passeggiata attraverso l'inferno del sistema giudiziario. In definitiva, nel corso della vostra vita sareste esponenzialmente più poveri di quanto possiate pensare di essere ora. Vi esorto caldamente a ribattezzare questa “perdita finanziaria” come “Tuition at the School of Hard Knocks”.

C'è un'ultima cosa… il treno salta i binari per me durante la tua storia…
Questo tizio ti ha chiamato? Giusto?… (sopracciglio alzato) Che tipo di affari “hai”? Il senso di disperazione e ingenuità nel tuo urgente bisogno di soldi per pagare l'affitto. Il fatto che accettiate il pagamento dei servizi effettuando un bonifico bancario specificamente dal conto dei vostri clienti direttamente verso le vostre bollette è una grande bandiera rossa. Bypassare la contabilità aziendale e usare le entrate per le finanze personali non è una pratica commerciale legittima. Inoltre lo stai facendo usando le informazioni bancarie di un cliente nuovo di zecca che è uno sconosciuto totale. Ora considerate il fatto che questo sconosciuto totale è stato così esageratamente generoso con qualcuno da cui voleva che i servizi personali fossero resi. Tutto ciò mi dice che sta facendo qualcosa che vuole che l'altra persona faccia per lui e non vuole che nessun altro lo sappia. Il fatto che sia così benevolo come un ‘sugar daddy’ mi dice che si sente in colpa per far fare a qualcuno quello che lui gli chiede di fare. La superiorità finanziaria percepita è il più liscio degli strumenti di potere che i predatori e gli abusatori hanno nella loro borsa. Per esempio, una promessa finanziaria stravagante è probabilmente il modo più facile per prendere di mira qualcuno che è vulnerabile; e poi sedurlo ad essere la sua vittima. Reindirizzare la vostra attenzione su quanto sarà migliore la vita una volta che il vostro problema sarà risolto da questo denaro piuttosto che concentrarsi sul fatto che si stanno approfittando di voi. Offrire di pagare tassi drammaticamente eccessivi è un modo per comprare una coscienza pulita, perché sta facendo qualcosa che vi “salverà” da una crisi. L'ultimo chiodo nella bara per me è stato che se n'è andato così bruscamente e il tuo istinto implicito che suggerisce che la sua ragione era una bugia. Sembra che abbia avuto paura o si sia vergognato delle sue azioni e sia scappato. Dipinge un quadro che questo era sesso per soldi_

1. Vai dal tuo datore di lavoro (se applicabile) e digli che hai bisogno di aiuto finanziario.
   
2. Cerca su Google il nome di quel tizio. Scommetto che puoi anche cercare l'agenzia governativa per le licenze mediche per scoprire se è un medico.
3. Vai alla polizia. Scommetto che puoi fare una denuncia online senza parlare con nessuno. (La ragione per cui vuoi fare questo è perché minimizzerai qualsiasi cosa di brutto che ti possa accadere se i soldi che hai preso dai conti per le utenze non erano nemmeno i suoi soldi. Volete farlo prima che succeda QUALSIASI cosa negativa).
4. NON FARE NULLA con quelle informazioni bancarie, a meno che non le distrugga.

Buona fortuna a voi.

Un numero di routing e un numero di conto sono in fondo ad ogni assegno. Se chiunque abbia mai maneggiato i vostri assegni o anche solo visto i vostri assegni potesse semplicemente prelevare tutti i soldi che vuole, l'intero sistema bancario dovrebbe essere rifatto.

In breve, avere solo quelle informazioni non è sufficiente. Non legalmente.

Mi rendo conto che questa è una vecchia domanda ma… Questo tizio ti ha dato informazioni rubate sul conto bancario. Tu sei implicato, perché fondamentalmente, nessun procuratore o giurato crederà che tu sia così stupido da pensare che questo sia ok e normale.

Quando il vero titolare del conto si farà furbo, invertirà ogni accusa. Il che significa che, per cominciare, avrete le normali conseguenze di tutte quelle bollette non pagate, e anche le accuse di assegno respinto da ogni servizio.

Per di più, quando il vero proprietario del conto troverà degli addebiti sui suoi conti, farà saltare le cose con la sua banca e chiamerà la polizia. Tuttavia, non lo farà, se tutti gli addebiti sono stati stornati prima che li trovi. Quindi questa è la cosa da fare.

Per prima cosa, stornate tutti gli addebiti

Per ogni addebito che avete fatto su questo conto, dovrete stornarlo. Questo significherà chiamare ogni servizio di pubblica utilità e supplicare e sollecitare che invertano l'addebito a causa del vostro errore. Ora, loro si opporranno perché la vostra bolletta è ancora dovuta e, se annullata, sarà in ritardo e non pagata. Dovrete pagare lo stesso importo con i vostri soldi legittimi contemporaneamente alla richiesta di annullare l'addebito. Allora, la vostra fattura non sarà in ritardo, e questo dovrebbe prevenire qualsiasi assegno respinto o tasse in ritardo.

Se questo significa ottenere un anticipo sullo stipendio e pagare una fortuna, allora così sia. Di sicuro è meglio che parlare con i poliziotti.

Intendiamoci, potreste ancora dover parlare con gli sbirri, ma ora la vostra storia è “ho annullato le spese volontariamente, nel momento in cui ho dubitato della legittimità dell'accordo”. Se questo è un affare fatto prima che i poliziotti parlino con te, ciò significa che tu puoi reclamare un errore onesto, e loro non possono praticamente far condannare una giuria.

Invece, se invertite le accuse dopo che i poliziotti vi hanno parlato, allora la vostra storia è “Accidenti, non ne avevo idea, le inverto ora”, il che non è credibile. Si ha l'impressione che tu abbia fatto marcia indietro solo per paura dei poliziotti: mente colpevole.

Secondo: smetti di fare affari con questo tipo

Questo tipo è un truffatore che fa un gioco di fiducia. Una volta che hai guadagnato un po’ di fiducia in lui, avrebbe fatto una delle varie truffe, probabilmente una fake check scam o una truffa molto simile dove loro ti pagano dei bei soldi, tu gli paghi dei bei soldi, poi il loro pagamento a te si inverte perché viene da un conto rubato. vedi anche riciclaggio di denaro, mandandoti fondi illegittimi mentre tu mandi dei bei fondi, e l'FBI segue il denaro fino a te.

Terzo: Ripulisci le tue pratiche commerciali

Avere un cliente commerciale che paga le tue bollette, stai scherzando? Nessun business legittimo lo fa. Il modo giusto è questo:

• Tutte le ricevute grezze dell'azienda entrano nel conto corrente della tua azienda, che è un conto corrente separato usato solo per l'azienda. Può essere un conto aziendale solo a nome, anche la banca non ha bisogno di saperlo, ma tu devi saperlo, e devi essere sterile nel tenere i fondi separati.
  
• Pagare le spese aziendali da quel conto aziendale.
  
• Quando prendi dei profitti (quanto spesso vuoi), trasferisci i fondi dal conto aziendale al tuo conto personale, e lo chiami prendere profitto.
  
• Paghi le spese personali dal conto personale.
  

Quindi in questo accordo, il tuo cliente ti paga per i servizi resi. Il pagamento va sul conto aziendale. Un'ora dopo tu trasferisci i fondi nel tuo conto personale e paghi le tue bollette. È così che si fa quella cosa. E questo accordo ti protegge da accordi erky-jerky come questo, che ti fa sembrare super colpevole. Se l'aveste fatto, un pagamento illecito sarebbe andato nel suo conto biz, e quando i poliziotti vengono a bussare, beh, siete stati inaspettatamente pagati per servizi con soldi falsi, e quella storia è credibile _perché avevate una chiara separazione tra personale e business.

Questo tipo di formalità negli affari è la punta dell'iceberg, quindi se volete andare da qualche parte negli affari, abituatevi.