Per un grosso deposito in contanti, dovete rispondere da dove viene?
Per iniziare, dovrei dire non sto cercando di fare qualcosa di illegale - piuttosto il contrario.
Sono negli Stati Uniti e ho una quantità decentemente grande di contanti - sopra la soglia di segnalazione di 10.000 dollari (circa 20.000 dollari). Vorrei metterlo in banca, e per quanto sia tentato di depositarlo un po’ alla volta, questa è fondamentalmente una strutturazione da manuale, e non voglio commettere un reato solo per evitare una possibile interazione spiacevole con il governo.
Detto questo, non sono sicuro di cosa succede esattamente quando depositi 10.000 dollari in contanti in una banca. So che viene generato un currency transaction report , e c'è la possibilità che questo inneschi un'indagine (anche se questa è una cosa una tantum, quindi dubito che vedranno qualsiasi tipo di schema).
La mia domanda è: ho sentito dire, più e più volte, che non si dovrebbe parlare con le forze dell'ordine senza la presenza di un avvocato , anche quando si è completamente innocenti. Sono preoccupato che se interrogato sulla fonte del denaro, io possa accidentalmente rinunciare al mio “diritto di rimanere in silenzio” cercando di spiegare la fonte del denaro solo per scoprire che ho accidentalmente infranto qualche oscura legge finanziaria. Allo stesso modo, non voglio infrangere qualche legge che non conosco rifiutandomi di parlare della fonte del denaro se interrogato da un impiegato di banca o da una persona del fisco.
La mia domanda è questa: C'è qualche requisito che mi impone di rivelare la fonte di un grosso deposito in contanti a un cassiere di banca, se mi viene chiesto? (Sto assumendo qui che se sono effettivamente avvicinato da un vero agente governativo, avrò bisogno di un avvocato, o almeno di un contabile).
E come domanda bonus - quanto è probabile che io venga seriamente interrogato su questo, invece di avere il CTR senza che io lo sappia?