È davvero possibile diventare ricchi in pochi anni investendo?

Per diventare ricco in poco tempo, è più probabile che quello che vuoi fare sia entrare in affari. Potresti entrare in un business non di investimento come aprire un ristorante o avviare una società tecnologica, naturalmente.

Warren Buffett stava lavorando nell'investimento, che è molto diverso dal semplice acquisto di azioni:

• aveva una formazione professionale e molta esperienza negli investimenti
• gestiva il denaro di altre persone, il che gli dava più possibilità di lavoro
• incassava anche delle commissioni
• aveva accesso a opportunità del mercato privato e ad accordi speciali che gli individui non avrebbero ottenuto
• lavorava a tempo pieno sugli investimenti
• poteva essere un attivista (prendere il controllo delle aziende o fargli fare delle cose)
• il mercato era meno efficiente, e probabilmente anche meno sopravvalutato di adesso, durante la maggior parte della carriera di Buffett
• Buffett è l'uomo di maggior successo tra tutte le migliaia che ci hanno provato

I tre modi per diventare ricchi investendo che mi vengono in mente sono:

• farlo diventare un lavoro a tempo pieno e ottenere una vera istruzione e un vero tutoraggio. Ma allora non stai davvero diventando ricco in fretta, stai solo scegliendo una carriera redditizia e facendo bene, giusto? Se non pensi di poter fare bene in quella carriera, non pensare che farai bene investendo nel tempo libero…
• risparmia abbastanza soldi regolarmente nel corso della tua vita. un sacco di persone frugali che non hanno mai fatto un sacco di soldi vanno in pensione ricchi, semplicemente non facendo mai niente di stupido e risparmiando sempre il 10-20% del loro reddito per 30-40 anni.
• comprare l'investimento equivalente a un biglietto della lotteria e avere fortuna. è probabilmente più semplice e meglio comprare un vero biglietto della lotteria che trovare il giusto penny stock o una cosa biotech o una folle opzione out-of-the-money.

Penso che il massimo ritorno reale (dopo l'inflazione) su cui si può davvero contare per molti anni è nell'intervallo del 5-6% al massimo, forse meno. Qui c'è un post dove David Merkel sostiene il 3-4% (assumendo che l'interesse in contanti sia vicino al rendimento reale zero): http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ A a quel tasso puoi raddoppiare ogni 10-15 anni.

Qualsiasi tasso più alto è probabilmente il rischio di rendimenti molto più bassi. Posto spesso questa argomentazione contraria su domande di investimento http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/

Sono d'accordo con te che molte persone sembrano pensare di poter rimediare al mancato risparmio scegliendo un investimento vincente. Molte persone usano anche la lotteria come strategia di pensionamento. Non sono sicuro che questo sia totalmente irrazionale, se per qualche ragione qualcuno non riesce a risparmiare. Ma sono sicuro che fallirà per quasi tutte le persone che ci provano.

Sì, è possibile. Tuttavia, non è probabile, almeno non per la maggior parte delle persone.

Guadagnare un milione non è così difficile, ma quando si parla di miliardi è una storia completamente diversa.

Penso che il punto chiave che ti sfugge è il leverage. È risaputo che a Warren Buffett piace avere un enorme fondo cassa a sua disposizione e non si inzuppa di debiti. Tuttavia, nei suoi primi anni Buffett non è arrivato al punto in cui si trova investendo solo il suo denaro. Ha gestito quello che era fondamentalmente un hedge fund e ha fatto leva sul denaro di altre persone nel mercato. Questo ha ingrandito i suoi rendimenti in modo abbastanza sostanziale.

Se guardate gli investimenti di Buffett, noterete che ha avuto una manciata di vittorie ENORMI nel suo portafoglio e molte altre storie di successo mediocre. Non tutto quello in cui ha investito si è trasformato in oro, ma il suo portafoglio è stato spinto dalle grandi vittorie che hanno continuato a comporsi per molti anni perché le ha tenute per così tanto tempo.

Inoltre, considerate il fatto che la ricchezza di Buffett è in gran parte misurata in azioni Berkshire. Queste azioni sono un riflesso dei guadagni futuri previsti dall'azienda.

Non c'è modo che questo da solo possa trasformare $10k nel 1950 in $50B oggi… vero?

Perché no? Prendi i due fondatori di Google per esempio, sono diventati miliardari in breve tempo quando Google ha avuto la sua IPO e fondamentalmente hanno iniziato in un garage con pochissimo denaro. Naturalmente, non l'hanno fatto comprando e vendendo azioni. Ci sono molti percorsi per guadagnare enormi somme di denaro come le persone di cui parli, ma una caratteristica che le persone più ricche della società sembrano avere in comune è che sono tutte proprietarie delle loro aziende.

Probabilmente hai ragione sul fatto che usare una strategia tradizionale buy and hold su azioni o fondi comuni è molto improbabile che generi i tipi di rendimento che ti renderebbero milionario in breve tempo.

Tuttavia, questo non significa che non sia possibile. Devi solo accettare un rischio maggiore per diventare idoneo a rendimenti così incredibili che avresti bisogno di farlo. E per più rischio intendo MOLTO più rischio, che è più probabile che vi metta in un ospizio per poveri che in una villa. Per lo più stiamo parlando di investimenti altamente speculativi come materie prime e immobili.

Tuttavia, se state cercando un potenziale per fare (o più probabilmente perdere) enormi quantità di denaro nel mercato azionario senza una grande scorta di denaro. Le opzioni vi danno una leva molto maggiore rispetto al semplice acquisto di un'azione a titolo definitivo. Cioè, comprando contratti di opzione si può ottenere un ritorno molto più grande su un piccolo movimento del prezzo delle azioni rispetto a quello che si otterrebbe per lo stesso investimento se si comprasse direttamente l'azione.

Naturalmente, si assume un rischio aggiuntivo. Una normale posizione lunga su un'azione è molto improbabile che ti faccia perdere l'intero investimento, mentre se l'azione non si muove abbastanza e nella giusta direzione, perderai l'intero investimento nei contratti di opzione.

I titoli del Tesoro USA a 10 anni rendono attualmente il 3,46%. Se vi viene offerto un investimento che sembra migliore di questo, dovreste chiedervi perché i grandi investitori stanno mettendo i loro soldi nei Treasury USA invece di quello che vi è stato offerto. E ovviamente al 3,46% all'anno, non vi arricchirete velocemente: vi ci vorranno più di vent'anni per raddoppiare i vostri soldi, e questo senza considerare l'inflazione.

Risposta breve: Non è probabile.

Risposta lunga: Come regola generale, nel lungo periodo, se stai generando un rendimento composto del 20% sui tuoi soldi in modo costante, stai facendo molto bene.

Dal momento che nel caso medio i tuoi 10.000 dollari sarebbero composti a 61,4.000 dollari all'anno, è molto improbabile che tu sia ricco in un decennio partendo da 10.000 dollari.