Come posso ottenere un'aliquota fiscale federale del 13%?

Sanders ha avuto le seguenti deduzioni dettagliate sul suo ritorno 2014 :

• $22.946 sugli interessi del mutuo per la casa
• $14.843 sulle tasse immobiliari
• $9.666 sulle tasse sul reddito statale e locale
• $8.000 in doni monetari in beneficenza
• $350 in doni in beneficenza diversi dai contanti o assegni
• $4, 473 di “pasti e spese di intrattenimento” deducibili relativi al suo lavoro come senatore, di cui poteva dedurre solo $ 572
• Inoltre, una parte ($ 6932) dei suoi benefici di sicurezza sociale non è tassabile.

Non ci sono segreti qui: Lui possiede case costose e ha pagato un bel po’ in interessi ipotecari e tasse di proprietà. Queste particolari deduzioni sono molto vantaggiose per quei contribuenti che vivono in aree con alti valori immobiliari.

Il suo reddito imponibile di 140.994 dollari lo colloca nella parte superiore del 25% fascia fiscale nel 2014 , ma la sua aliquota effettiva (imposta totale divisa per il reddito totale) è di 27.653 dollari / 212.549 dollari = 13,0%

Questa aliquota non include alcuna tassa che ha pagato sull'imposta sul reddito statale o locale, sulla sicurezza sociale, sulla proprietà, o qualsiasi altra tassa (a parte una piccola quantità di imposta sul lavoro autonomo).

Per quanto riguarda le sue tasse, ci ha dato una cifra di 150.000 dollari. Presumo che questo sia il suo reddito imponibile. Lei è single, il che significa che ha un'esenzione personale di 4050 dollari. La tua deduzione standard è di 6.300 dollari. Questo significa che il vostro reddito totale è di circa 160.000 dollari.

La sua aliquota fiscale effettiva è 35.037$ / 160.000$ = 21,8%.

Prima di tutto, lei sta confrontando il suo reddito e le sue tasse con quelle di altre due persone messe insieme (il senatore e la signora Sanders). Inoltre, come altri hanno detto, loro hanno più deduzioni perché hanno più spese di voi. Pagano più tasse sulla proprietà, più interessi sul mutuo e danno più di voi in beneficenza. Voi siete liberi di accendere un grande mutuo e dare di più in beneficenza, proprio come loro.

Ci sono due grossi problemi con la vostra denuncia fin dall'inizio: State confrontando le tasse federali con le tasse totali, e confrontate l'aliquota fiscale con l'aliquota marginale. Normalmente si paga un'aliquota bassa per i primi dollari, un'aliquota più alta per i dollari successivi, un'aliquota alta per i dollari più alti. Avete preso la vostra aliquota per i dollari più alti del vostro reddito, l'aliquota fiscale federale di Sander era la media per tutto il suo reddito.

Poi se hai letto l'articolo, una deduzione era per 5.000 dollari di spese non pagate. Sicuramente non si può contare ragionevolmente come parte del suo reddito. Poi c'è una quantità enorme di deduzioni per le tasse che ha pagato. L'articolo parla di aliquota fiscale federale, e una ragione per cui è bassa è che paga ancora più tasse altrove! E una deduzione è per 8.000 dollari di donazioni di beneficenza. Bene, sono soldi che sono usciti dalle sue tasche senza nulla da mostrare. Lei è il benvenuto a ridurre la sua aliquota fiscale facendo anche donazioni a enti di beneficenza.

L'unica cosa di cui ci si potrebbe ragionevolmente lamentare sono le deduzioni per gli interessi sui mutui. Ma quella è una deduzione che hanno tutti quelli che pagano interessi ipotecari.

Infine per rispondere alla sua domanda: Puoi raggiungere il suo 13% di aliquota fiscale ignorando tutte le tasse tranne l'imposta federale, calcolando l'aliquota fiscale media invece dell'aliquota marginale (queste due non cambiano ciò che paghi, ma quali sono i numeri nella tua mente), poi facendo enormi donazioni a enti di beneficenza, comprando una grande casa con un grande mutuo, e avendo spese non pagate. Ovviamente invece delle tasse, devi pagare le donazioni, il mutuo e le varie tasse relative alla casa, e queste spese, che sono molti più soldi.

Dona $8.000 in beneficenza, risparmi $2.240 di tasse che è circa l'1,5% delle tue tasse. Chiedete al vostro datore di lavoro di non pagarvi 5.000 dollari per spese valide, risparmiate un altro 1%. Compra una grande casa, paga 23.000 dollari di interessi sul mutuo, risparmia 6.440 dollari di tasse, quasi il 5 per cento. Pagare tonnellate di altre tasse che sono deducibili. E poi applicare la tabella delle tasse del 2014, non del 2017.

Anche la premessa che l'aliquota effettiva di Sanders di circa il 13% sia “molto bassa” è falsa.

Nelle tabelle assemblate dai dati fiscali dal Tax Policy Center , possiamo vedere che l'aliquota effettiva media dell'imposta sul reddito federale individuale nel 2013 per le famiglie nel 96°-99° percentile era del 16,1%. Per quelli nel 90°-95° percentile, il tasso medio era dell'11,6%. Il 90% inferiore dei contribuenti è sotto il 10%.

Sembra che un reddito familiare di poco più di 200 mila dollari collocherebbe i Sanders a circa il 95° percentile , quindi la loro aliquota fiscale effettiva è abbastanza in linea con i loro pari finanziari.

State mischiando e abbinando le aliquote fiscali; non potete fare alcun confronto valido in questo modo.

La tua pressione fiscale totale è la somma dell'imposta federale sul reddito, delle tasse FICA, delle tasse statali e delle tasse locali. Poiché abbiamo solo l'aliquota fiscale federale di Sanders, possiamo solo confrontare la tua aliquota fiscale federale con la sua, che non è il 49% poiché, come hai affermato, quello è il valore per tutto.

Assicurati anche che stai calcolando la tua aliquota fiscale federale effettiva per il confronto e non usando la tua aliquota marginale. Ai media e ai politici piace giocare a briglia sciolta e paragonare direttamente le due cose perché fa più scandalo. Ricordate che è solo il reddito in ogni scaglione che è tassato all'aliquota più alta.

Come posso ottenere un'aliquota fiscale [più bassa]?

• Non hai i requisiti per un IRA, ma che ne dici di un 401(k)? ($18,000)
• Puoi ottenere un mutuo invece di affittare? (Poi si ottiene anche una deduzione dalle tasse di proprietà)
• Sei sposato?
  
• Hai un ufficio in casa?
• Contribuisci a un conto HSA?

Il modo migliore per abbassare la tua aliquota fiscale è quello di guardare le detrazioni disponibili e poi organizzare le tue circostanze di vita per approfittare di queste detrazioni. Parla con un professionista che ha già familiarità con le strategie fiscali disponibili.

Dato che non menzioni i contributi 401(k) nella tua domanda, forse non stai ricevendo grandi benefici dall'azienda per cui lavori. Sarebbe più redditizio avviare una S-Corp e lavorare come appaltatore piuttosto che come dipendente? Potresti pagarti uno stipendio più basso (ragionevole) e creare il tuo piano pensionistico (offrendo più deduzioni).

Dal tuo aggiornamento, $150.000 - $6.350 (il numero del 2017) = $143.650 AGI (questo presuppone anche che le tue tasse sui salari, ecc., siano già state dedotte dal tuo assegno quando sei arrivato al numero di $150.000.

di quei 143.650 dollari:

• i primi 9.325 dollari saranno tassati al 10% (932,50 dollari)
• i successivi 28.625 dollari saranno tassati al 15% (4.293,75 dollari)
• i successivi 53.950 dollari saranno tassati al 25% (13.487,50 dollari)
• gli ultimi 51.750 dollari saranno tassati al 28% (14.490 dollari)

Per un totale di 33.204 dollari o 22,1% di tasso effettivo.

Bernie è sposato e la sua è una dichiarazione congiunta, quindi supponendo che tu sia sposato con un coniuge che non lavora, la tua responsabilità fiscale scenderebbe a $25.803 o al 17,2%

Aggiungi le deduzioni sui mutui, ecc, non è difficile vedere come potresti scendere in una fascia più bassa.

Ho risposto in base all'ultimo aggiornamento, ma non ci sono ancora abbastanza numeri per capire effettivamente questo, ma possiamo guardare le parti mobili e fare alcuni calcoli di back of the envelop.

La prima domanda è $150k il tuo AGI o il tuo reddito totale?

Dal modo in cui usate questo numero nelle vostre formule, penso che intendiate che sia il reddito totale, dato che è quello che usate per calcolare le percentuali. Tuttavia AGI è quello che si usa nelle tabelle fiscali. Il tuo caso peggiore AGI sarebbe se tu prendessi solo la deduzione standard di $6300 per una singola persona.

Your AGI: $143,700
   Your Tax: $33,273
   Percentage of total income: 22.1%

Questa è ancora una grossa fetta, ma dato che hai detto che stai pagando il 40% questo lascia il 18% non considerato. Da questo possiamo dedurre che la vostra aliquota fiscale statale è

18% 
   - 4.9% (social security) 
   - 1.45% (Medicare)
   = 11.65% (State and Local)

Questo significa che state pagando 17.475 dollari in tasse locali! Questo cambierebbe i vostri calcoli AGI in:

Your AGI: $132,525
   Your Tax: $30,144
   Percentage of total income: 20%

So che questo rompe il calcolo originale delle tasse locali, questi sono tutti numeri inventati comunque e questo mostra solo dove l'esempio descritto sta lasciando $2k sul tavolo per l'uomo delle tasse. Lavorate con i numeri finti che avete e non con i numeri finti che vorreste avere.

Ora, se volete colpire quel magico 13% ci sono ancora alcune cose che potete fare da questo punto, avete ancora bisogno di liberarvi di $10.644 dollari di tasse che sono $38.014 in dollari pre-tasse. Il mio primo suggerimento sarebbe quello di massimizzare il 401k a 18.000 dollari per qualcuno sotto i 50 anni. Questo cambierà i vostri calcoli in questo modo:

Your AGI: $114,525
   Your Tax: $25,104
   Percentage of total income: 16.7%

Ooh, così vicino! A solo il 3,7% di distanza, avete considerato la proprietà di una casa? Un mutuo nella zona di $200k al 4% includerebbe $7.820 in pagamenti di interessi il primo anno.

Your AGI: $106,705
   Your Tax: $22,914
   Percentage of total income: 15.3%

Se avete il vostro cuore impostato a raggiungere il 13% avete ancora bisogno di identificare $3.450 di deduzioni. Questo non è così tanto che non potreste fare una donazione in contanti a un ente di beneficenza contribuendo a un conto di assistenza sanitaria avvantaggiato dalle tasse per fare la differenza. Potreste anche considerare il matrimonio e/o l'acquisizione di persone a carico per abbassare ulteriormente la vostra fattura fiscale.

State confondendo l'aliquota fiscale federale come l'unica tassa che ha pagato. Lui ha pagato ~38k in interessi che tu non hai pagato - mettendolo ad una più realistica aliquota fiscale del 30%.

Tu puoi fare lo stesso - come chiunque negli Stati Uniti - prendere un mutuo e la tua aliquota fiscale nei primi anni sarà significativamente più bassa - ma stai ancora pagando una “tassa”. L'unica differenza è che state pagando la banca invece di pagare il governo.