Per me è facile guardare un IRA, senza depositi o prelievi in un anno, e confrontare il rendimento con qualche indice. Una volta che si inizia ad aggiungere transazioni, non è così facile. Ecco un metodo che risponde al tuo obiettivo il più vicino che posso offrire:
SPY risale al 1993. È l'ETF più quotato che replica lo S&P 500, e tu hai chiesto specificamente di confrontare come sarebbe andato l'investimento se fossi stato in un tale fondo. Questa è una distinzione importante, in quanto non devo aggiustare per la sua spesa del .09%, come saresti stato soggetto in questo fondo.
Basta andare su Yahoo , e iniziare con i prezzi storici. È facile farlo su un foglio di calcolo. Presumo che tu possa trovare tutti i tuoi acquisti con le date e i dollari investiti. Cerca questi e tratta quei dollari come acquisti di SPY. Una volta fatto l'elenco, torna indietro e cerca i dividendi, emissioni trimestrali, e alla data del dividendo, aggiungi le azioni che acquisterebbe in base al prezzo di quel giorno. Naturalmente, qualsiasi prelievo viene contabilizzato allo stesso modo, togliendo il numero di azioni SPY che avrebbe comprato. Ricordati di includere la commissione su SPY, qualunque sia il costo del tuo broker.
Se mi sono perso qualcosa, sono sicuro che qualcuno lo farà notare, sarei felice di modificarlo, per rendere questo wiki degno.
Modifica - a causa della natura dei commenti e dell'impossibilità di modificare, sto aggiungendo questo qui. Forse sto leggendo la domanda in modo troppo pedante, forse no. La sto leggendo come “se invece di fare qualsiasi cosa io abbia fatto, avessi investito in un fondo indicizzato S&P, come mi sarei comportato? Per misurare il proprio rendimento rispetto a un benchmark, la meccanica del calcolo del benchmark non è necessaria. In un commento offro un esempio - se ci fosse un ETF basato su qualche tipo di investimento black-box per il quale gli investimenti non fossero affatto divulgati, solo i prezzi di fine giornata, la mia risposta sopra si applica ancora esattamente. La validità di tali confronti è una questione diversa, ma il fatto che la formulazione dell'ETF non entri in gioco rimane. Nel mio commento qui sotto, che ho rimosso, ho ipotizzato un nome di ETF, non volendo essere sarcastico. Per la cronaca, se si desidera avviare JoesETF, sono d'accordo.