Un po’ di lavoro investigativo.

• Il sito web non elenca i nomi dello studio. Qualsiasi azienda, medico, avvocato, ecc, ti dirà almeno chi sono i partner principali.
  
• Il sito stesso sembra una struttura generica con letteralmente nessun contenuto, solo segnaposto. Il primo passaggio di un web designer per un cliente. Ma non un vero sito.
• Il sito web dell'edificio a quell'indirizzo non li elenca come inquilini.
  
• Chiamando il numero di telefono dello studio legale si ottiene una registrazione generica che lascia un messaggio. Non menziona nemmeno il nome dello studio.
  
• Una ricerca Whois sul nome del dominio mostra che le informazioni di contatto sono nascoste, attraverso un indirizzo di Panama.
  

Ognuno di questi è motivo di preoccupazione (qualcuno ha cancellato il corretto saluto della casella vocale in uscita? Il tizio del web ha scelto “privato?”), ma la combinazione di tutti e 5? Truffa.

Puramente FWIW, “Questo suona legittimo?”

La società non è più quotata in nessun mercato azionario perché è in amministrazione controllata. Non c'è nessun consiglio di amministrazione da contattare, e non ha nemmeno più un ID aziendale valido, quindi le opzioni di ricerca sono molto limitate, come potete immaginare.

Al ricevimento della vostra documentazione firmata, vi metterò nella lista dei pagamenti. Questa è una situazione “primo arrivato, primo servito”, quindi ovviamente il tempo è essenziale.

No, è solo una truffa quotidiana su internet di qualche tipo.

Sembra che un parlante straniero l'abbia incollato insieme da frasi trovate, “cercando di sembrare importante”. I concetti menzionati nelle email (il “25% !” ecc.) sono completamente senza senso.

Quale altra ricerca potrei fare per verificarne l'autenticità?

1. Basta che gli telefoni. Non potrebbe essere più facile. Visitare l'edificio e telefonare in momenti diversi per verificare che si tratti di una vera azienda con segretarie, ecc.

2. La chiave è questa - i siti web degli studi legali grandi e piccoli _ assolutamente sempre elencano tutti i partner _ e il personale principale. Poi, ognuna di queste persone avrà un profilo molto forte nella sfera dell'informazione, che va da un numero enorme di articoli di notizie locali (o più grandi) a infinite menzioni accademiche, menzioni legali, ecc. - è la natura stessa dell'essere nella professione legale.

Per quanto riguarda l'interessante domanda che l'OP pone su che cosa in particolare stanno facendo i truffatori, purtroppo IDK.

Nota …

In un commento @JourneymanGeek riporta..

Questo è successo più volte con una società in cui mio padre ha investito una volta.

Quindi ci deve essere “qualcosa in corso” con questo particolare tipo di truffa. Purtroppo IDK qual è la truffa.

Sicuramente una truffa. Alcuni segnali di avvertimento nell'e-mail:

Si prega di allegare i documenti relativi all'investimento che avete fatto in XXX Investment attualmente conosciuto come XXIT (XXX XXX Investment Trust) diversi anni fa.

Le lettere legali sono di solito molto precise nella loro formulazione. Mi aspetterei che un vero avvocato specifichi esattamente quali documenti sono allegati. Non è una bandiera rossa di per sé, ma combinata con altre questioni sotto, puzza di brutto. Idem per quel vago “diversi anni fa”.

Lei, come tutti gli altri azionisti, ha il diritto legale di vendere la sua posizione al nostro cliente, che in questo momento è l'unico acquirente ,

Tattica di pressione: “se non accetta questa offerta ci rimette”.

ha già il controllo del 51% di delle azioni comuni,

Anche il browser che sto usando per digitare questa risposta è abbastanza intelligente da evidenziare “di di” come un errore. Sarebbe insolito vedere questo tipo di errore in una lettera di un avvocato scritta in modo professionale.

tuttavia, è sua intenzione acquisire almeno il 75% delle azioni in circolazione per ottenere il controllo completo dei beni della società. Il restante 25% verrebbe immediatamente assorbito dal nuovo proprietario e non avrebbe alcun valore finanziario per l'azionista esistente.

Tattica di pressione di nuovo: “se non accettate questa offerta, perderete le vostre azioni”. Non sono un avvocato, ma mi sembra eccessivamente improbabile che esista una regola del genere. Chi investirebbe mai meno del 25% in una società se fosse possibile per l'altro 75% sradicare la propria quota senza ricompensa?

Cercando su Google “azioni di proprietà del 75%” non si trova nulla di rilevante.

Secondo la legge americana questo è perfettamente legale e una pratica comunemente usata per acquisire il pieno controllo attraverso l'acquisto di una quota di maggioranza.

Di nuovo, sospettosamente vago. Nessuna menzione di quale legge degli Stati Uniti stanno parlando. Se questa lettera fosse autentica, sarebbe nel loro interesse menzionare la legge che stanno invocando (ad esempio, una specifica citazione dei codici legali federali o statali, o almeno la terminologia legale relativa a questa affermazione) in modo da poterla cercare e confermare che stanno dicendo la verità.

Non vogliono che controlliate le loro affermazioni. Questa è una grande bandiera rossa.

La società non è più quotata in nessun mercato azionario perché è in amministrazione controllata. Non c'è nessun consiglio di amministrazione da contattare, e non ha nemmeno più un ID aziendale valido, quindi le opzioni di ricerca sono molto limitate, come potete immaginare.

Di nuovo una scrittura sciatta. Ripetizione di “non hai altre opzioni”.

Al ricevimento della vostra documentazione firmata, vi metterò nella lista di pagamento.

Sono abbastanza sicuro che “lista di pagamento” non sia un termine legale.

Questa è una situazione “primo arrivato primo servito” *, quindi * ovviamente il tempo è essenziale.

Più scrittura sciatta, più pressione per dare una risposta veloce senza pensarci su. Tutte caratteristiche di una truffa.

Alcune altre considerazioni:

I truffatori amano andare dietro alle persone che hanno già perso dei soldi (come te in questo caso) perché capiscono che la gente odia perdere e spesso coglie l'opportunità di recuperare i propri soldi.

Con poche azioni di una società defunta, è molto improbabile che il tuo investimento valga più di pochi dollari, al massimo. Costerebbe molto di più assumere un vero avvocato per la comunicazione che avete già avuto.

L'unica vera domanda qui è - che tipo di truffa? La mia prima ipotesi sarebbe una frode a pagamento anticipato. Ma indipendentemente da quale sia il gioco, la vostra migliore opzione è quella di starne alla larga. Anche se hai deciso di non dargli i tuoi dati bancari, continuando il contatto rischi di dargli l'impressione che tu sia abbastanza credulone da valere un secondo tentativo, e tra qualche mese potrebbero tentare qualche altro attacco.

Nel caso in cui io fornisca il mio numero di conto corrente (numero IBAN nell'UE), come potranno abusarne?

Ci sono diversi modi. In questo caso, potrebbe essere che una volta dati i dettagli, menzioneranno che devi pagare qualcosa [spese legali, imposta sulle plusvalenze, altre voci simili] prima che ti rilascino i fondi. Minacciandoti ulteriormente di cercare di evadere qualcosa / fare qualcosa di illegale e chiedendoti più soldi. Potrebbero anche iniziare un trasferimento [che può essere ritrattato in seguito] per una grande somma e chiedervi di rimborsare perché inviano questa somma per errore… ecc.

Cosa stanno cercando di fare con me che firmo i documenti PSPA / PSA?

Potrebbe non essere nulla, stanno solo cercando di dare un'aria di credibilità. O potrebbe essere che stanno cercando di mettere all'angolo max azioni a costo zero … con la possibilità che l'azienda quando uscirà dal fallimento faranno un bel guadagno.

Questo suona come una truffa, come in realtà dipende dai documenti che vogliono farvi firmare. Qui c'è un pezzo in più che è motivo di preoccupazione:

ho fatto una ricerca per immagini inversa sulla loro about picture ed è un segnaposto. Ora potrebbe esserci una ragione per scegliere un segnaposto invece di mostrare i vostri partner, ma è quantomeno insolito.

Anche la ricerca qui non ha dato alcun risultato. Certo, dice esplicitamente che non tutti i membri sono elencati, ma offrono assistenza per trovare un membro

Se hai problemi a trovare un membro, chiamaci per assistenza al (804)775-0530 o invia un'email a membership@vsb.org

Che si pensi o meno che sia una truffa non ha niente a che vedere con la realtà. La gente si convince troppo facilmente delle cose a cui vuole credere - una truffa è un gioco di confidenza che ruota intorno al fatto di farti desiderare di credere.

• Si deve presumere che il messaggio sia fraudolento.
  

Tieni presente che io tratto esattamente allo stesso modo ogni email “ultime cose su Netflix”, non cliccherei mai** su nessun link in essa contenuto e poi farei il login. È, al massimo, un “teaser” per incoraggiarti a iniziare un'azione indipendente.

• Tutte le informazioni di contatto nell'email dovrebbero essere considerate fraudolente.

Non osate rispondere all'email o chiamare il numero di telefono indicato nell'email! Anche se il dominio è reale, il server e-mail è compromesso. Il numero va a un “Vumber” o a un numero gratuito di Google Voice. L'indirizzo stradale sarà in buona fede, ma è solo per aggiungere un'apparenza di legittimità. Non si aspettano che tu vada a trovarli fisicamente.

• Indaga indipendentemente sul messaggio trovato nell'e-mail, senza usare alcuna risorsa da esso.
  

In questo caso, iniziate a cercare informazioni pubbliche. Chi è il curatore fallimentare? Cercate in giornali rispettabili e simili, per esempio Washingtonpost.com. Attenzione alle notizie false create dal truffatore.

Se questo non funziona, potete provare a cercare lo studio legale nominato nell'e-mail. Tuttavia, fate attenzione a verificare che si tratti di uno studio legale serio e attivo e non di un falso studio legale creato dal truffatore.

Cercate il sito web ufficiale dello studio legale - scegliete i risultati di ricerca organici, non le pubblicità che il truffatore potrebbe aver comprato - e chiamate il numero sul sito web ufficiale.

Può darsi che tutte le informazioni contenute nell'e-mail siano corrette. È vero, sono successe email non fraudolente. In questo caso, non sentirti stupido, sentiti accurato.

Chiamando, otterrete più attenzione, il che può aiutare il vostro posto in coda. Se è vero. Chiedere i tuoi dati bancari così presto nel processo sembra super dodgy.

Simile alla ricerca inversa dell'immagine menzionata da @other\paul, un controllo utile per il plagio è trovare una “frase insolita” e vedere se appare altrove.

Per esempio, ho preso “preoccuparsi dei vincoli di costo di un cliente” dalla loro pagina about us page (mi aspetterei ‘constraints’ invece di ‘restraints’).

Usando quella frase (comprese le virgolette) in una ricerca su Google si scopre sia la fonte apparente del testo (uno studio di Philadelphia) sia, più utilmente, un avvertimento su un sito truffa ormai defunto che usa lo stesso testo e un piè di pagina simile.

Come tutti sembrano concordare - quasi certamente una truffa.

Il restante 25% verrebbe immediatamente assorbito dal nuovo proprietario e non avrebbe alcun valore finanziario per l'azionista esistente. Secondo la legge americana questo è perfettamente legale e una pratica comunemente usata per acquisire il pieno controllo attraverso l'acquisto di una quota di maggioranza.

Non sono un avvocato, ma sono certo che questo non è non perfettamente legale e non una pratica di acquisizione del pieno controllo.

Le azioni che possedete sono una parte effettiva della società, e se un'altra società sta comprando la società allora sono legalmente obbligati a comprare le vostre azioni da voi. Ho avuto una situazione in cui una società in cui avevo delle azioni ha approvato l'acquisto da parte di un'altra società, e un prezzo per azione è stato concordato per l'acquisto della società. Tutti gli azionisti hanno poi ricevuto come pagamento il prezzo concordato moltiplicato per il numero di azioni che possedevano nella società. Non ho avuto alcun controllo sul fatto che la fusione sia avvenuta (beh, un po’, ma non possedevo abbastanza azioni per cambiare il voto che approvava la fusione), ma tutti sono stati pagati.

Non ripeterò la ricerca di JoeTaxpayer. Sembra molto interessante e informativo.

Ma aggiungerò diverse bandiere rosse dal testo dell'email.

“ha già il controllo del 51% delle azioni comuni, tuttavia, è sua intenzione acquisire almeno il 75% delle azioni in circolazione per ottenere il controllo completo” Perché avrebbe bisogno del 75% per “ottenere il controllo completo”? Perché il 51% non è sufficiente? Forse c'è qualche regolamento governativo che non conosco, ma questo suona improbabile.

“Il restante 25% verrebbe immediatamente assorbito dal nuovo proprietario e non avrebbe alcun valore finanziario per l'azionista esistente”. Come potrebbe essere vero? Ci sono tutti i tipi di leggi negli Stati Uniti per proteggere gli interessi degli azionisti di minoranza. Non sono un avvocato di titoli, ma trovo difficile credere che abbiano lasciato questa scappatoia. Questo suona più come la classica tattica di vendita di fare pressione sul cliente che deve comprare oggi o l'affare andrà a monte. Una volta che il nostro cliente avrà il 75%, tutte le rimanenti azioni non avranno più valore. Se non si agisce ORA, si potrebbe essere lasciati fuori al freddo.

“Secondo la legge americana questo è perfettamente legale” Le persone che stanno facendo qualcosa che è perfettamente legale raramente trovano necessario dire agli altri che quello che stanno facendo è perfettamente legale. Quando qualcuno mi assicura che il prodotto che sta cercando di vendermi è completamente legale, immagino che ci siano due possibilità: (a) Non è legale, sa che suona sospetto, e sta cercando di superare il mio ovvio sospetto; o (b) Vuole farmi pensare che è appena legale e che è meglio che io ci entri prima che il governo ci metta mano. Quando è stata l'ultima volta che avete scritto un memorandum d'affari in cui avete trovato necessario dire “quello che sto suggerendo è completamente legale”?

“Non c'è nessun consiglio di amministrazione da contattare, e non ha nemmeno più un ID aziendale valido, quindi le opzioni di ricerca sono molto limitate, come potete immaginare”. Cioè, non c'è modo per voi di controllare se vi stiamo dicendo la verità, quindi non preoccupatevi nemmeno di provarci. Questa frase da sola suona super sospetta. Nota per me stesso: Se mai tentassi di perpetrare una truffa, incoraggia le vittime a controllare i fatti da sole. Quelli attenti lo farebbero comunque, e sembrando aperto e onesto potrei ingannare un certo numero di persone a pensare, “Beh, se non è preoccupato che io lo controlli, ovviamente non ha nulla da nascondere”, e forse li ingannerei a NON controllare.

“Questa è una situazione da primo arrivato, quindi ovviamente il tempo è essenziale”. Agite ora! Fino ad esaurimento scorte! Offerta a tempo limitato! Un segno sicuro di una truffa. Non puoi permetterti di perdere tempo per controllare questo – se lo fai potresti perdere la tua occasione!

Un'altra piccola cosa che ho notato. Sul sito web di Burke, sotto la descrizione delle loro aree di pratica, dicono:

“Fusioni e acquisizioni: Burke Corporate Law è un leader globale tra le aziende coinvolte in fusioni e acquisizioni e altre transazioni aziendali. L'esperienza transazionale degli avvocati di Burke Corporate Law ci ha permesso di mantenere la nostra posizione di leadership, rappresentando una vasta gamma di aziende pubbliche e private, società di private equity, enti governativi e altre istituzioni e individui in ogni tipo di situazione M&A.”

In una rapida ricerca ho trovato un altro studio legale chiamato Skadden che dice:

“Mergers & Acquisitions: Skadden è un leader globale tra gli studi legali coinvolti in fusioni e acquisizioni e altre transazioni aziendali. L'esperienza transazionale degli avvocati di Skadden, l'ampiezza della nostra pratica e la portata geografica dei nostri uffici in tutto il mondo ci hanno permesso di mantenere la nostra posizione di leadership, rappresentando una vasta gamma di società pubbliche e private, società di private equity e sponsor finanziari, banche di investimento, enti governativi e altre istituzioni e individui in quasi tutti i tipi di situazioni di M&A.”

Anche la descrizione di Skadden della loro pratica di Private Equity era identica parola per parola, tranne che per la sostituzione del nome della società, per circa metà del testo. Poi divergeva, non sono sicuro di cosa fare di questo.

Forse Burke ha copiato le loro descrizioni da Skadden, o forse questo è un testo standard usato da un centinaio di studi legali. In ogni caso, sottrae credibilità.

Come ha detto JoeTaxpayer o qualcuno, il sito web ha solo pochi mesi. Quindi potrebbe essere che questo sia un nuovo studio legale e non hanno ancora avuto il tempo di mettere insieme un buon sito web. O potrebbe essere che è una truffa e hanno messo insieme un sito web veloce. In tutta onestà, il sito web è molto più elaborato della maggior parte dei siti web di truffa che ho visto. Di solito i truffatori hanno solo una pagina o due.

Dissento dalle altre risposte qui e dico che questo potrebbe essere legittimo. Se avete effettivamente comprato queste azioni e la corrispondenza che avete ricevuto menziona quelle azioni ed è stata inviata al vostro indirizzo corretto, questo conferisce legittimità alla cosa perché a meno che qualcuno non abbia hackerato un brokeraggio o una stanza di compensazione delle azioni o qualcosa del genere, non saprebbero che possedete quelle azioni. Uno spammer non invierebbe milioni di messaggi di spam menzionando una singola azione sperando che gli capiti di trovare un azionista.

Le aziende contattano i loro azionisti occasionalmente e questo è successo a me. Per esempio possedevo 50 azioni di un titolo di cui mi ero completamente dimenticato. Credo di aver fatto fare un certificato azionario per uno dei miei figli e di averlo dimenticato. L'azienda ha subito un reverse stock split e c'erano delle frazioni di azioni che dovevano essere pagate in contanti. Ho ricevuto una corrispondenza simile a quella che hai ricevuto tu per posta che mi diceva di contattarli per le azioni, e quando l'ho fatto, mi hanno dato le informazioni necessarie per accedere alle mie azioni.

Ho anche posseduto azioni di una società che è andata in bancarotta e come parte del processo di bancarotta gli avvocati hanno inviato una corrispondenza a tutti gli azionisti per far sapere loro cosa stava succedendo, fondamentalmente dicendo loro che il loro investimento era legalmente senza valore, ma questo era un passo necessario per regolare i conti nel fallimento.

Quando aprite un conto di intermediazione o un altro conto che potete usare per possedere azioni (DRIP ecc.) dovete fornire un indirizzo fisico, e questo viene registrato con le vostre azioni. Se per esempio il tuo broker fallisse, tu possiedi ancora quelle azioni e la stanza di compensazione delle azioni tiene traccia di chi possiede cosa.

Per quanto riguarda l'affermazione 51% / 75%, ho familiarità anche con questo. La percentuale di azioni di una classe di azioni di cui avete bisogno per avere il controllo può variare, è spesso il 51% ma può essere più alto o più basso, e questo può variare con diversi tipi di azioni (comuni, privilegiate, ristrette, ecc). Può anche variare in base al tipo di azione aziendale che si vuole attuare. Un voto semplice può richiedere una maggioranza del 51% ma una risoluzione speciale può richiedere il 75%. Le risoluzioni speciali sono necessarie per importanti cambiamenti aziendali come un cambio di nome, la creazione o il ritiro di una classe di azioni, cambiamenti di capitalizzazione delle azioni, ecc.

Spesso quando una società quotata in borsa fallisce, la società può interrompere le operazioni ma il guscio della società quotata in borsa esiste ancora ed è registrato presso la SEC e ha fatto le altre cose legali che sono necessarie per essere una società pubblica. Questa società shell può essere preziosa per una piccola azienda privata che vuole diventare quotata in borsa ma non lo è ancora, è fondamentalmente un modo di andare in borsa a basso costo. Ci sono anche detentori e broker di società pubbliche di comodo che le vendono a società che stanno cercando di diventare pubbliche. Fare una transazione come questa di solito richiede un cambio di nome e altre azioni aziendali che richiedono una risoluzione speciale e il 75% del voto degli azionisti.

Questa è una fonte comune di queste risoluzioni speciali, le aziende di solito hanno migliaia di azionisti e se si ha il 65% dei voti necessari per una risoluzione, è necessario arrotondare un altro 10% degli azionisti per farli rispettare e quello che si farebbe è inviare la corrispondenza esattamente come quella ricevuta agli azionisti registrati.

Quindi, con tutto questo detto, penso che la situazione della corrispondenza sia plausibile. Non sono un avvocato ma sono un consulente di investimento registrato e ho investito nei mercati pubblici per oltre 20 anni. Tuttavia, se non volete credere alla mia parola, cercate su Google alcuni di questi termini come “risoluzione speciale del 75%”, “società pubblica di comodo”, “stanza di compensazione delle azioni”, ecc. Potete anche andare sul sito web Free Edgar della SEC e cercare gli archivi SEC per la società, dove dovreste vedere gli archivi pubblici che descrivono qualsiasi riorganizzazione a cui stanno lavorando.

Se seguite questo, userei modi di buon senso per evitare di essere attirati in una truffa. Verificate qualsiasi indirizzo email o numero di telefono che chiamate in modo indipendente. Ricorda che se chiami qualcuno, otterrà immediatamente il tuo numero di telefono e la tua posizione geografica approssimativa dall'ID chiamante. Hai menzionato Burke Corporate Law, è facile verificare in modo indipendente se quella società esiste davvero (chiama l'associazione degli avvocati se vuoi essere davvero sicuro) e puoi chiamare il loro numero principale piuttosto che qualsiasi altro numero che ti è stato dato. Non dare nessuna informazione personale come il tuo SSN, la data di nascita o l'indirizzo al telefono finché non sei sicuro che stai parlando con qualcuno di legittimo, ecc. Non dare i dati del tuo conto bancario o della tua carta di credito a qualcuno in modo che possa fare un deposito a tuo nome o cose del genere, questa è una truffa comune. Se possiedi qualcosa dovresti essere in grado di chiamare qualche numero del servizio clienti e organizzare il trasferimento delle tue azioni da qualche altra parte.