Questo broker è una truffa?

1. Loro ti chiamano, invece che il contrario.

2. Promettono più del 10% all'anno di rendimento*.

3. Ti chiedono somme di denaro in rapido aumento.

4. Più domini non correlati usano il loro sito web esatto.

5. Chiedono più soldi nel periodo di “prova” durante il quale non puoi ritirare denaro.

6. Trovi ZERO referenze positive per l'azienda.

7. Hanno fornito una cronologia delle transazioni errata.

Se hai un'opportunità di investimento e incontri UNO SOLO dei punti di cui sopra, non investire. Se incontri 2 dei punti di cui sopra, è una truffa garantita, anche se può essere al limite della legalità. Hai incontrato 7. Mi dispiace per la tua perdita di denaro, prendila come un'opportunità di apprendimento e vai avanti.

*In effetti, promettono ~200% al mese, che è ~53.144.000% all'anno. La buona notizia è che significa che puntano solo ai bersagli più creduloni (scusate la franchezza), quindi avete una piccola possibilità di riavere indietro parte del vostro investimento originale se coinvolgete un avvocato adesso. La regola del 10% presuppone una valuta di base relativamente stabile come USD, GBP, EUR. Se hai a che fare con una valuta con un'alta inflazione, il rendimento annuale in tale valuta spesso dovrebbe essere e sarà superiore al 10%.

È una truffa. Ci sono parecchi siti web con nomi diversi ma con lo stesso layout.

• https://www.master4x.com/index.php .
  
• https://www.8infx.com/index.php .
• https://topicmarkets.com/index.php

Generalmente è difficile recuperare i soldi. Puoi provare il ricorso legale

Ho trovato un altro sito web.

• https://xtradefx.com/#

Domanda correlata [ Ho fatto un investimento con una società che mi ha contattato, era sicuro?

Questo fa parte di una rete altamente sofisticata di truffatori. Questa truffa è diffusa su centinaia di siti web (qualche elenco può essere trovato qui e qui ), molto probabilmente usando dettagli “falsi” o rubati e sono molto bravi a coprire le loro tracce.

Scam broker checklist

• Ti hanno chiamato di punto in bianco offrendoti i grandi guadagni. Controlla.
• Ti fanno pressione per continuare ad investire di più. Controllare.
• Ti hanno contattato usando servizi VoIP a senso unico, quindi non puoi richiamarli. Controllare.
• Nessuno dei loro numeri di telefono sul loro sito web funziona. Controllare.

• I loro indirizzi sui siti web sono inesistenti. Controllare.

• Non si trova il loro nome legale e la lista degli amministratori. Controllare.

• Non si trova da nessuna parte il loro stato societario e la loro licenza. Controllare.

• Ti dicono di fornire le informazioni legali, ma la conversazione va sempre a vuoto. Controllare.

• Ti chiedono cosa fai e quanto guadagni. Check.

• Usano il modulo non-PCI complaint per elaborare i tuoi pagamenti. Controllare.

Come iniziano

1. Il truffatore acquista il pacchetto di avvio della piattaforma FX completamente brandizzato per poche migliaia di dollari (come questo ). Questo viene fornito con diverse licenze Forex necessarie.

2. Hanno la loro licenza commerciale e finanziaria registrata in qualche isola esentasse come Vanuatu o St. Vincent & the Grenadines . La licenza ha un periodo di un anno, quindi devono essere veloci ad iniziare le loro truffe.

3. Trovano qualche azienda IT a buon mercato (ad esempio in India ) per moltiplicare lo stesso marchio in molti, comprese le applicazioni per Android/iOS.

4. Possono impostare qualche azienda temporanea in India (che può scomparire in seguito) dove tutti i loro siti web puntano allo stesso WebTerminal . Stanno usando i server in India per inviare le e-mail automatiche.

Come lavorano

• Stanno usando servizi VoIP a senso unico, quindi possono chiamarti da qualsiasi paese tu voglia credere che stiano chiamando. Questo li aiuta anche a isolarsi dal mondo esterno, quindi nessuno può effettivamente contattarli e non verificare nulla di loro. Lavorano come una società fantasma.
• Quando gli chiedi le licenze, ti dicono che hanno tutto, ma alla fine non ti mandano mai niente (meno sai, meglio è). Alla fine, non puoi mai scoprire il loro vero nome legale.
• Quando li denunci alle aziende con cui si sono accordati (i-Pay, MQL5), mostrano i loro documenti legali e le loro licenze esistenti , senza fare domande. E probabilmente ti ritraggono, come un altro cliente che ha perso i suoi soldi nel trading, in cerca di vendetta. Così i truffatori non possono sparire così facilmente.
• Quando richiedi un chargeback , possono anche contrattaccare con i loro documenti legali esistenti che non hai mai visto, o che non sai di avere.

• Se provi a combatterli, sono bravi a reagire. Li ho segnalati a MQL5, entrambi i miei account sono stati bannati senza motivo.

• Usano una sola licenza distribuita su molti domini diversi e società fasulle.

• Potrebbero usare la piattaforma valida, con licenza, ma con plugin illegali per la piattaforma per falsificare le transazioni. Alla fine, questi sono solo numeri sullo schermo. Tuttavia, non è possibile provarlo.

• All'inizio, possono operare sul server reale (che possiedono), ma non appena iniziano il loro piano di truffa, possono passare al server demo (alla fine, è solo l'indirizzo IP a cui si collega il client della piattaforma). Quindi operano su un server demo che ti fanno credere che sia un server reale. Non si può provare neanche questa parte, senza assumere qualche digital forensic team (che può costare).

• L'obiettivo principale della truffa è quello di prendere più soldi che possono, poi bruciare il tuo account alla fine (sul loro cosiddetto server live), e incolparti di non avere abbastanza margine, quindi chiuderti.

Come funziona la truffa

1. Ti chiamano in bianco (avendo i tuoi dati in qualche “lista di babbei” del precedente truffatore) da alcuni numeri VoIP a senso unico (qualsiasi codice paese in cui vogliono farti credere di essere).
2. All'inizio si parla con la persona di vendita (prima linea di contatto). Il suo obiettivo è quello di generare il maggior numero di lead possibile. Dopo aver proceduto, potresti non parlargli più. Non gli interessa se è una truffa o meno, ha un lavoro.
3. Ti reindirizza ad un altro truffatore (la seconda linea di contatto), che ti spiega questo affare senza problemi (la tua esperienza non conta). È esperto nel mentire, spiegandoti tutte le preoccupazioni sull'azienda, le licenze finanziarie (che non otterrai mai), dicendoti quanto sono cattivi gli altri broker, come odiano gli altri truffatori e così via, in pratica tutto quello che ti aspetti di sentire.
4. Hai fatto la tua ricerca di base controllando più informazioni su di loro, dai un'occhiata alla loro lista di numeri non funzionanti e indirizzi generati a caso , lunghi termini e condizioni che non hai tempo di leggere (che per coincidenza ha dei link mancanti al modulo di ritiro), ma vai comunque avanti.
5. Sei passato attraverso il processo di registrazione, quindi puoi loggarti e decidere di depositare i soldi attraverso il loro modulo non-PCI compliant , dato che ti senti sicuro vedendo la bella icona verde del lucchetto (che verifica solo che sei connesso al sito truffa ) e un sacco di immagini riconoscibili di Visa e altre banche.

6. Dopo che hai inviato i dati della tua carta di debito/credito, sono stati inviati a un altro sito truffa protetto da SSL che li tiene al sicuro per un uso futuro. Molto probabilmente il sito web del gateway di pagamento è di proprietà di un altro loro cliente.

7. Ora, il tuo denaro è depositato in modo sicuro in una banca situata in qualche isola esentasse. Questo fondamentalmente era un pagamento non tracciabile a senso unico.

8. Non potete provare questa parte, ma il vostro denaro potrebbe non andare mai in nessun conto di trading (neanche un solo centesimo), è un affare troppo rischioso anche per loro. Molto probabilmente, quello che vedi da ora, sono solo cifre generate sullo schermo dal loro cosiddetto server live.

9. Dal momento che hanno i dettagli della tua carta di pagamento, ora mancano il tuo indirizzo completo e le foto della tua carta (fronte e retro). Assicurati che le foto non siano sfocate e manda loro anche il retro della tua carta (puoi coprire le ultime 3 cifre, così ti senti più sicuro, ma avendo il tuo indirizzo, non importa).

10. Ora stanno usando la piattaforma MetaTrader4 per convincerti che stanno facendo trading con i tuoi soldi veri. Naturalmente, vi guideranno passo dopo passo su come usarla, e tutto quello che dovete sapere, per farvi credere che il numero che vedete sullo schermo è il denaro che avete investito. Possono darti un credito extra del 100% su di esso, in modo che tu sia motivato a ricaricare di più.

11. Quindi avete scaricato la piattaforma MetaTrader 4 dal server CDN ufficiale MQL5, come:

12. Si esegue la piattaforma e si accede al server FakeBroker- Live _. Si chiama Live , perché è il nome del file, quindi nessuna domanda, dato che è stato approvato da MQL5 Ltd . Se ti dicono che è un server live, deve esserlo, specialmente quando vedi qualche nome Ltd accanto ad esso.

13. Ora, da qualsiasi sito web FakeBroker scarichiate la piattaforma (l'unica differenza sono i nomi dei file), tutti puntano allo stesso server di conto demo (potete trovare il suo IP aprendo il file config/FakeBroker-Live.srv).

14. Per le settimane successive, generano un buon profitto sul loro conto demo (ti fanno credere che sia reale). Ti tengono aggiornato ogni pochi giorni, dicendoti quanto è stato difficile generare questo profitto (nonostante ci siano solo poche transazioni). Non hanno bisogno di stop loss, dato che hanno un gruppo di truffatori esperti che fissano gli schermi durante la notte, quindi non devi preoccuparti. Continuano a parlarti della fiducia e di quanto sono sicuri.

15. Quando guadagnano un po’ di fiducia, ad un certo punto vieni reindirizzato ad uno scammer più esperto, così può chiederti della tua vita personale, della tua famiglia, dei tuoi piani e di quanto guadagni, così possono calcolare quanto puoi permetterti per depositare per la loro offerta extra una tantum, e naturalmente, devi essere veloce a prendere la decisione il giorno stesso.

16. Dopo il tuo secondo deposito, non ti chiameranno più al telefono, ma useranno alcuni messaggeri istantanei una tantum (come Skype, dato che non esporrà il loro IP) registrati con un account Live usa e getta. È meglio per loro, dato che non devono spendere in bollette telefoniche.

17. Indovina un po’, ora hanno triplicato il tuo importo in un breve periodo di tempo. Hanno trovato un santo graal.

18. Dato che ora hanno guadagnato la vostra fiducia con le loro incredibili prestazioni e professionalità, ora fate parte della fase finale dell'investimento. Ti chiederanno i soldi che non puoi facilmente permetterti per il loro incredibile progetto dove potrai essere ricco entro un mese, così potrai permetterti di comprare una casa o qualsiasi cosa ti piaccia (tutti i sogni diventano realtà). Dato che non puoi permetterti il deposito che ti chiedono, vogliono comunque aiutarti ad entrare in questo progetto, qualsiasi importo più piccolo (qualsiasi cosa tu possa permetterti in questo momento) va bene per loro, tuttavia, ti avvertono del rischio. Naturalmente, puoi pagare a rate ogni settimana per abbassare il rischio (margine libero), ma sei stato avvertito.

19. La fase finale della truffa. Qualunque somma abbiate pagato (grande o piccola), l'investimento questa volta è andato male. Che coincidenza! Hanno aperto grandi posizioni che hanno fatto saltare il tuo conto in pochi minuti al minimo. Che tragedia.

20. Ora, vogliono “aiutarvi” a recuperare il conto, come “succede”, ma si assicureranno che non succeda più. Se sei ricco, potrebbero anche chiederti di restituire il credito che ti hanno dato gratuitamente, dato che dovranno restituirlo alla banca (dato che era un prestito fatto a te). Poiché nel Forex le perdite possono superare i depositi.

21. L'ultima fase della truffa è quella di tagliarti spegni e blocca il tuo account per motivi di mancanza di rispetto, così non li troverai facilmente e non avrai nessuna prova della loro esistenza.

Trucchi e consigli

• Registra qualsiasi conversazione telefonica o su Skype.
• Fai gli screenshot di tutto ciò che pensi possa essere usato come prova.
• Non dare loro alcun indizio che tu possa conoscere, perché copriranno immediatamente le loro tracce.

Situazione simile con Sigma Option broker (anche io avevo il conto con loro), quando la gente inizia a lamentarsi di non poter ritirare i propri soldi, di punto in bianco hanno messo il loro sito web in modalità manutenzione e sono scomparsi. Quindi lo stesso potrebbe accadere a questa compagnia, e ad altre 26+.

Risorse

• Usa broker Forex regolamentati .
• Per i broker di opzioni binarie, leggi: Trucchi e consigli per il principiante assoluto .
• Leggi: Truffe sugli investimenti - controllare i fatti .
• Leggi: falsa pubblicità e sotto quale legge viene gestita. Secondo U.S. Code § 54 , impegnarsi in false pubblicità è un crimine federale.

Controlla i fatti

Ecco alcuni fatti da controllare:

• Controlla se sono sul registro FCA .
• Controlla ScamSmart della FCA .
• Controlla Imprese e individui non autorizzati dalla FCA .
• Per il mercato finanziario svizzero, leggi avvertimenti pubblici emessi dalla FINMA .
• Controlla Forex Peace Army database dei broker che rubano i soldi dei trader.
• Controlla altre liste nere di broker come BSA .
• Controlla il punto di contatto dell'indirizzo IP usando ARIN whois lookup (vedi: ARIN e IANA ).

Azioni da intraprendere

Se si tratta di una truffa, ecco le azioni da intraprendere:

• Segnala una truffa o un'azienda non autorizzata alla FCA .
• Per il mercato finanziario svizzero, segnalare un incidente alla FINMA .
• Chiama il dipartimento frodi e/o controversie della banca e vedi se possono aiutarti con un chargeback . Vedi: Come posso convincere la banca a procedere con un chargeback per il broker truffaldino?
• Ci sono servizi online che possono aiutare a ottenere un chargeback (ad esempio WCB , vedi review ).
• Cerca uno studio legale specializzato in controversie su Forex e opzioni binarie.
• Segnala il broker su servizi come: BBCR , BSA e altri.
• Se il software del broker è ospitato su MQL5.com, segnalalo a Service Desk at MQL5 (in Profilo).
• Segnalare il sito web del broker a Google’s Safe Browsing per avvertire gli altri.
• Presentare una causa al Tribunale dell'Esercito della Pace Forex .

• Usa ICANN’s WHOIS Lookup per controllare il proprietario del dominio (o usa whois command ).

• Ho creato GitHub page , per costruire il database collaborativo dei broker di scam. Sentiti libero di aiutare.

Inoltre, se sei cittadino del Regno Unito, puoi:

• Contattare il servizio consumatori Citizens Advice per ottenere un consiglio.
• Presentare un reclamo alla Ombudsman Association .
• Contatta ConsumerLine per fare un reclamo contro un commerciante, denunciare una frode o chiedere informazioni sui tuoi diritti di consumatore.
• Apri un caso di frode con il London Metropolitan Police Fraud Department .

Hai ricevuto una chiamata da qualcuno, all'improvviso, che ti chiede dei soldi. Come fa a non essere una truffa? Le chiamate a freddo sono un buon indicatore di una truffa. Sembra anche che tu stia negando il fatto di essere stato truffato. Se vuoi essere sicuro al 100% che si tratta di una truffa, chiedi semplicemente indietro i tuoi soldi. Qualsiasi broker legittimo vi restituirà i vostri soldi.

Ecco come funziona la truffa.

1. Trova un “trend caldo” di cui la gente sente parlare molto, ma di cui non sa molto. BitCoin è sempre nelle notizie, e c'è già un sacco di spam in giro su ForEx.
   
2. Progettare un prodotto che sia progettato per dare ai nuovi investitori l'accesso a questi mercati di “tendenza calda”. Rendetelo un po’ goffo e tecnico di proposito, in modo che gli investitori non possano capire bene cosa sta succedendo, ma sembra quasi tutto giusto.
   
3. Commercializzare in modo aggressivo questo prodotto a questi investitori principianti - che possono essere convinti del denaro, hanno un interesse per il “trend caldo” ma poca familiarità con i meccanismi. Parte dello screening del cliente è costituito da domande specifiche per valutare la loro familiarità.
   
4. Avere un sistema capace di generare dati falsi che sembrano corretti e credibili a qualcuno che non è un esperto.
   
5. Escogitare una regola per cui il cliente non può ritirare i suoi soldi per un periodo iniziale dopo l'investimento. Questo è vitale perché…
6. Far investire il cliente inizialmente, poi
7. mostrargli alcune vincite iniziali “sulla carta”
8. chiedere ulteriori investimenti
9. mostrargli altre vincite
10. chiedergli ulteriori investimenti ancora - nel solito modo delle truffe
11. questo castello di carte crolla se vogliono tirare fuori i loro soldi

Quello che succede realmente è che i soldi sono spariti. Quello che rimane è fumo e specchi progettato per nascondere questo fatto, e per spillarvi di più.

Smetti di investire

Davvero, l'investimento è una strategia di ricchezza essenziale. Ma se gravitate intorno a schemi come questo, che non sono nemmeno da lepre, allora dovreste semplicemente smettere di investire finché non imparate cosa diavolo state facendo, e iniziare con Suze Orman o Dave Ramsey e una comprensione ben arrotondata della finanza di consumo generalmente.

L'unica cosa in cui dovresti investire è la tua pensione, attraverso l'equivalente del 401K o IRA del tuo paese, e dovresti investire nel mercato, e farlo attraverso fondi indicizzati (e se hai bisogno di più su questo, leggi “Common Sense on Mutual Funds” di John Bogle, ma Suze/Dave prima). Questa dovrebbe essere la scelta più semplice e noiosa possibile.

Non sto dicendo se si tratta di una truffa o meno, anche se sembra MOLTO sospetto, ma ecco come la truffa potrebbe funzionare in un modo che corrisponde ai fatti:

• Tu gli dai mille euro, che loro “investono” per te. Dopo qualche settimana, ti stupiscono mostrandoti che ora hai 2.000 euro sul tuo conto. WOW! Un aumento del 100% in poche settimane!
• Ti convincono a dare loro altri 5.000 euro, che poi crescono a 14.000 euro. Hai “guadagnato” 10.000 euro in poche settimane! Puoi anche vedere quei soldi in conti legittimi.
• Ora hanno “guadagnato la tua fiducia” e ti convincono a dargli 20.000 euro.
• Usano quei 20.000 euro per guadagnare “magicamente” 10.000 euro per due nuovi babbei e intascano i 6.000 originali che hai depositato. I tuoi soldi sono spariti.

Beh, prima di tutto, se stanno investendo, non sono un “broker”, sono un gestore di fondi. La pratica standard è di avere questi due ruoli separati: c'è qualcuno che decide dove investire il denaro nel fondo, e una persona diversa ha il potere effettivo di allocare il denaro. Il fatto che questi ruoli non siano separati è una grande bandiera rossa. Il fondo Madoff, per esempio, non aveva questi ruoli separati.

Alcune domande di base:

-Se qualcosa va storto, c'è una persona a cui fare causa? Come dire, avete il nome legale di un essere umano reale, non solo il nome di una società? Puoi verificare l'identità di questa persona? Che tipo di licenza ha questa persona?

-Da dove vengono i profitti? Quanto è rischioso? I profitti dichiarati sono plausibili (nota: il 200% al mese non è plausibile)? Quali obblighi ha il fondo nei tuoi confronti?

-C'è un'entità finanziaria separata che detiene i beni, o sono loro stessi a comprare i beni, “per vostro conto”? Il gestore del fondo ha accesso diretto al denaro? Cioè, se vogliono semplicemente spostare tutto sul loro conto bancario personale, c'è qualcosa che gli impedisce di farlo?

-Possono verificare che hanno effettivamente fatto le operazioni che hanno dichiarato di fare?

-Come stanno guadagnando personalmente? Cioè, quali commissioni ecc. stanno prendendo?

Si noti che anche se non fosse una truffa, sarebbe nel migliore dei casi un investimento altamente rischioso basato su presupposti traballanti del comportamento del mercato.

I broker e i gestori di fondi rispettabili fanno pagare le commissioni, non ti danno il “100% di credito azionario in cima”, qualunque cosa sia.

Ho notato che non hai menzionato quali azioni o investimenti il broker sostiene di detenere per te. Li hai controllati in modo indipendente?

Mi dispiace ma sono sicuro al 99,9% che hai perso i tuoi soldi.

Prova a dire loro che hai un amico che vuole investire 50.000 dollari ma che sta aspettando di vedere se puoi effettivamente prelevare dei soldi. Poi chiedi di ritirare la metà del tuo investimento originale. Vedi se ci cascano. La mia ipotesi è che non otterrai nemmeno quello.