Sembra una truffa andata male.

Se la banca ti dà un assegno circolare, quell'assegno ha un valore - non rimbalza a meno che la banca stessa non crolli. Ma la banca potrebbe comunque venirvi a cercare per il rimborso se ritiene che sia stato versato a causa di false impressioni.

Prova a scrivere alla banca, spiegando tutta la situazione come hai fatto qui, e facendoti rispondere per iscritto se l'assegno di 883 dollari e i 12 dollari previsti sono ancora tuoi da tenere.

Nel caso in cui le cose si mettessero male, vorresti che la documentazione dimostrasse che sei stato corretto nei tuoi affari.

Non cascare nella linea della Western Union. Se ha bisogno di fare un pagamento a qualcun altro, può farlo lui stesso senza coinvolgervi - lui che vuole che l'eccesso sia indirizzato a se stesso peggiora solo le cose.

Sì, è una truffa. Tutte le bandiere rosse sono lì.

La maggior parte dei truffatori non sembrano truffatori perché se lo fossero, non sarebbero in grado di truffare le persone.

L'assegno circolare che hai ricevuto dalla tua banca sembra essere genuino. Forse il denaro era in un conto associato che avevi dimenticato di avere, forse l'aveva depositato e aveva intenzione di riaverlo più tardi in un modo o nell'altro.

Laundering

credo che stia usando una serie di fondi rubati (forse acquistati sul dark web) per trasmettere al tuo conto. In questo modo, hai a che fare con le autorità antifrode, ma ovviamente sei innocente. Certo, una parte dei soldi viene sequestrata, ma una parte viene cancellata con successo (cioè non viene rilevata come deposito fraudolento dalla banca) - e ora il “paparino” vuole che tu gli mandi una parte, così può ricevere dei frutti.

Quindi, essenzialmente, non sei tu a perdere soldi qui. Né lui sta cercando di rubare direttamente da voi. Naturalmente, se tu fornisci informazioni sensibili lui può prelevare dal tuo conto, ma questo sembra essere oltre il punto di questa particolare truffa.

Quindi, come altri hanno scritto, sì, è una truffa.

La parte interessante qui è la reazione della banca.

Quello che doveva succedere:

• il tuo presunto sugar daddy che non lavora per l'Unicef e non è nato in California manda soldi sul tuo conto usando qualche mezzo fraudolento
• tu ricevi i soldi
• tu mandi parte dei soldi a lui via Western Union, che non potrai mai riavere indietro
• il pagamento iniziale viene cancellato quando la banca scopre che è fraudolento
• così hai perso i soldi che hai inviato

Quello che apparentemente è successo è che la banca ha scoperto che il pagamento di 1200 dollari era fraudolento molto rapidamente, lo ha bloccato e ha chiuso il tuo conto. Non hanno (ancora) scoperto che anche il pagamento di 900 dollari era fraudolento, hanno pensato che questo fosse legittimo, e ti hanno mandato quei soldi (meno alcune commissioni o simili).

Ora, il problema è che la banca potrebbe a un certo punto scoprire che anche quei 900 dollari erano fraudolenti, e decidere che dovete rimborsarli. Non sarà necessariamente facile per loro, ma siate preparati ai problemi.

L'altro problema è che, avendo ricevuto, preso e usato il denaro, potresti essere considerato un complice in un'operazione fraudolenta (potrebbe trattarsi di assegni falsi, conti bancari o carte di pagamento violati, riciclaggio di denaro…).

• Naturalmente, non inviate nulla via Western Union a qualcuno che non conoscete realmente e fisicamente (e siete sicuri che la persona che vi chiede di inviarlo sia effettivamente la persona che dice di essere).

• Non dire nulla a quella persona. Non bloccarli. Aspetta le istruzioni del prossimo punto

• Vai alla polizia e fagli sapere cosa è successo. Le loro possibilità di catturare lo scammer sono scarse, ma:

Ma siate pronti a dover restituire i 900 dollari.

La richiesta di incassare un assegno, tenerne un po’ e passarne un po’ è una classica truffa. Di solito non c'è una ragione legittima per chiedere a qualcuno di farlo, ed è un modo facile per riciclare denaro.

Il truffatore ti manda dei soldi tramite un assegno o un trasferimento diretto. Questo denaro è sporco in un modo che probabilmente non sarà notato per qualche giorno. Tu lo ricevi. Il sistema bancario al giorno d'oggi è bravo ad accorgersi delle frodi, e la tua banca rimuoverà il denaro dal tuo conto quando scoprirà che il denaro è stato rubato o inviato in modo fraudolento o altro.

Se avete semplicemente lasciato i soldi sul vostro conto, andranno e verranno e non avrete problemi. Se avete passato del denaro ad un'altra persona, allora sarà considerato un trasferimento legittimo, e non potrete chiamarlo fraudolento e riaverlo indietro. Sei solo fuori dai soldi che hai inviato, così come quelli che hai tenuto, e la persona disonesta alla fine li ha. Certo, potete fare causa, se potete permettervi di iniziare una causa, ma scoprirete senza dubbio che il truffatore non è in nessuna giurisdizione che presterà attenzione.

tl;dr: Chiunque vi chieda di accettare denaro da loro e di mandarne una parte indietro, o in un'altra destinazione, è un truffatore. Non collaborare e non continuare a trattare con questa persona.

È molto probabile che tu sia complice del riciclaggio di denaro. Il truffatore ti sta usando come una terza parte per far circolare il denaro. Ti stai facendo inviare fondi di altre persone, come test, poi ti viene chiesto di inviarli a lui attraverso un conto bancario valido che tu non segnalerai come compromesso. Il tuo conto è stato indagato perché il denaro ti è stato inviato da un altro conto che ha segnalato come compromesso, quindi i fondi sono stati congelati.

100% TRUFFA. Leggete la mia storia, simile alla vostra.

Questo mi è successo in Australia. Stavo cercando disperatamente un lavoro e alla fine ho mandato un'email a un'azienda che cercava un assistente di marketing o qualcosa del genere. Dopo averli contattati, poche ore dopo ho ricevuto una chiamata che volevano assumermi, stavano cercando il mio profilo e se potevo iniziare al più presto.

Sembrava tutto troppo bello per essere vero, avrei guadagnato circa 2000 AUD/mese più le commissioni, lavorando a metà tempo. Non sapevo cosa dovevo fare, né quando né dove dovevo andare, ma ho firmato un contratto che mi hanno mandato. L'ho letto tutto e mi sembrava legittimo.

Avevo 18 anni, ero solo in Australia e prendevo in prestito soldi da mia madre, vivevo in un appartamento condiviso da 5 persone in una stanza condivisa da 2 persone pagando settimanalmente 180$ e mangiando riso + tonno ad ogni pasto, per sopravvivere con i meno soldi che potevo per non far fallire mia madre.

Dopo qualche giorno dalla firma del contratto ho ricevuto una chiamata, erano circa le 9 di sera. Volevano che andassi alla mia banca più vicina e ritirassi 2500$ che mi avevano mandato e andassi ad una Western Union per spedirli da qualche parte. Non hanno specificato dove mandarli finché non li avessi prelevati e fossi stato pronto a spedirli. Dovevo spedire e l'ho fatto, e siccome era la prima volta che lo facevo, mi sarei tenuto tutta la commissione, che era di 300 dollari.

Sapevo che qualcosa non stava andando come doveva, sembrava illegale ma al momento non mi rendevo conto di quello che stava succedendo.

Comunque, mi sono ritrovato con 300 dollari e una faccia felice al momento. La mattina dopo la mia banca ha chiuso il mio conto. Sono andato immediatamente in banca e ho chiesto cosa fosse successo. Dopo 2 ore in banca, i soldi che avevo prelevato sono stati rubati e sono stati spazzati via. Qualcuno mi ha usato e sono caduto nella truffa. Ho finito per parlare con la polizia attraverso il telefono della banca, ho dato tutte le informazioni che avevo su questa banda alla polizia. Alla fine è andato tutto bene, ma che esperienza.