Uno sconosciuto mi ha mandato 12.100 dollari

Questa è certamente una qualche variante della * truffa dei pagamenti in eccesso **

Ci sono molte varianti, ma di solito iniziano con un pagamento fraudolento di qualche tipo sul tuo conto. Il pagamento può essere un assegno scoperto, un vaglia falsificato, o un trasferimento da un conto bancario violato di una terza parte.

**Tenete a mente che a volte la banca può impiegare diverse settimane per capire che un deposito era fraudolento! Le banche spesso “cancellano” un deposito in pochi giorni, ma questo viene fatto come cortesia. Non impedisce alla banca di annullare la transazione in seguito se scopre che era fasulla. Alla fine è vostra responsabilità assicurarvi che il pagamento sia legittimo, non della banca. Nel frattempo, tu paghi al loro complice l'importo concordato. Di solito ti diranno di pagare il loro complice con qualche metodo che non può essere annullato: contanti, carte regalo o bonifici.

La banca alla fine capirà che il deposito era fasullo e annullerà il deposito sul tuo conto. Sarete responsabili di recuperare qualsiasi parte che avete già speso, inclusa qualsiasi parte che avete versato al loro complice! Ho detto “complice”, ma questa truffa è spesso gestita da una sola persona che gestisce entrambi i lati della transazione.

Da un commento

Non mi ha mandato i soldi direttamente alla mia banca, li ha mandati attraverso quickbooks, il mio metodo di elaborazione dei pagamenti che impiega fino a un paio di settimane per elaborare il denaro, non so se la banca è in grado di invertire la transazione prima che il denaro venga cancellato

A seconda del tipo di carta (di debito o di credito), questo potrebbe non essere notato per qualche tempo. Diciamo che hanno pagato con una carta di credito rubata. Un'azienda o un individuo potrebbe non riconciliare quell'estratto conto più spesso di una volta al mese (quando arriva la bolletta), e a quel punto quei 12.100 dollari risalteranno. A quel punto, ti fanno un chargeback. Intuit ha un processo per gestire questo , ma quasi certamente perderai la disputa. Infatti ti avvertono di questo tipo di truffa sul loro sito

Chiedere un rimborso in contanti su una transazione con carta di credito è un forte indicatore di frode con carta di credito.

In alcuni casi, il titolare della carta può anche presentare una controversia per la transazione dopo aver ricevuto i contanti, con conseguente possibile chargeback anche a voi.

Per proteggerti da questo tipo di attività, dovresti rimborsare le transazioni con carta di credito solo come riaccredito sulla stessa carta.

Contatta Intuit immediatamente e fagli sapere che pensi che la transazione possa essere fraudolenta. Non trattare con la tua banca, in quanto sono una terza parte della transazione in questione. Intuit può probabilmente riaddebitare i fondi ed emettere un rimborso, quindi se c'è un chargeback lo gestiscono direttamente.

Questa è una truffa, siete stati ingannati.

chiama la polizia e denuncia questo.

Non è un problema. Digli che pagherai il proprietario del terreno entro 6 settimane. Non vedo l'ora di sentire la risposta che riceverai. Probabilmente avranno bisogno dei soldi più in fretta di così perché la figlioletta del proprietario del terreno ha bisogno di un trapianto di rene.

No seriamente, è ovviamente una truffa, e una classica. Questa si presenta in molte, molte varianti, ma è sempre la stessa cosa.

1. Si ottengono soldi perché <inserire motivo plausibile>.
2. Ti viene chiesto di inoltrarlo in qualche modo ad un complice (principe nigeriano, lontano erede, zia, proprietario terriero)
3. Tu lo fai.
4. ???
5. Profitto

Al (4) notate che il pagamento originale è stato nel frattempo revocato. Per… qualsiasi motivo e con qualsiasi mezzo. Solo che ora è troppo tardi perché avete già fatto (3). Quindi, l'altro tizio ha appena magicamente raddoppiato i suoi soldi, e tu, beh… non hai guadagnato quanto speravi. Il principe non risponde alle tue telefonate e il proprietario del terreno risulta non essere affatto il proprietario del terreno.

Quindi, le uniche cose ragionevoli (o semi-ragionevoli) da fare sono o non fare nulla (e informare la polizia), o aspettare 6 settimane, e confermare che i soldi sono ancora sul tuo conto prima di procedere.

Tuttavia, anche dopo aver lasciato passare 6 settimane, è dubbio che voi vogliate davvero farlo perché non potete essere sicuri di non essere complici nel riciclaggio di denaro. Voglio dire, vuoi davvero rischiare 10 anni di prigione per una mancia di 100 dollari?

EDIT: Un'altra cosa da considerare mi è appena venuta in mente, che potrebbe valere un'altra considerazione. Lei ha dichiarato in qualche commento che ha ricevuto il denaro non personalmente, ma tramite quickbook. Il che significa che i 12k che hai ricevuto sono, con tutti i mezzi legali, reddito per il quale devi pagare le tasse!
Certo, con un po’ di fortuna nessuno se ne accorgerà. Ma è probabile che tu abbia un audit, e questi 12k che molto chiaramente sono reddito non appaiono nei tuoi libri, né hai mai pagato le tasse per loro. Questo è male, molto male, anche per la vana possibilità che non sia una truffa.
Ma peggio ancora, immagina che dopo essere caduto in una truffa e aver perso 12k, tu debba pagare le tasse e una sanzione… per un reddito di 12k che non hai mai avuto.

Nella tua domanda dici

Ha detto che deve all'ex proprietario 10.000 dollari e che l'ex proprietario non ha modo di riceverli.

Seguito da:

Devo pagare con Zelle o PayPal all'ex proprietario i 10.000 dollari

Giusto, quindi hanno un modo per riceverli. Hai fatto 2 dichiarazioni contraddittorie che confermano che sei consapevole che possono ricevere il denaro (altrimenti come faresti tu - o chiunque altro - a mandarglielo se non avessero mezzi per riceverlo?)

molto probabilmente si tratta di una truffa, suggerisco di chiamare la tua banca e parlare con loro.